A.客户识别B.客户身份尽职调查C.实名制D.客户风险控制客户身份识别又称（）……

单项选择题“全租通”签约、解约交易的一联银行留存联专夹保管，按年装订，保管期限自全租通解约后不少于（）年，另一联银行留存联附业务凭证联随传票交事后监督。

A.3
B.5
C.15
D.永久

单项选择题各网点操作员于每季度结束后第（）个工作日内，在商务部“单用途商业预付卡业务信息系统”中查询并确认发卡企业备案及上报数据的正确性，对不达标的发卡企业应及时书面通知其缴存不足部分的金额。

A.20
B.25
C.27
D.30

单项选择题当有“法定扣划”标记的往账业务发生退汇时，系统自动在（）生成挂账。

A.集中作业部
B.经办网点

单项选择题对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）

A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年

单项选择题各支行营业柜台办理信用卡的存取款、（）等信用卡柜台业务时须按个人信用卡柜台业务操作规程办理。

A.查询
B.修改资料
C.激活
D.挂失

单项选择题完整券与残损券分开，完整券中夹杂残损券比例不超过（）

A.5%
B.3%
C.7%
D.2%

单项选择题对于网点上缴的发生故障的支付密码器，各分库房汇总后填写《支付密码器故障设备更换单》，连同存在故障的支付密码器于每月（）日上缴至中心库房。

A.24
B.25
C.26
D.27

单项选择题支付结算信息业务中特殊信息业务不包括（）

A.退回申请及应答
B.止付申请及应答
C.自由格式查询
D.排队业务撤销申请

单项选择题2004年我国开始实行差别存款准备金制度，下列说法正确的是（）

A.商业银行资本充足率越低，差别存款准备金率越高
B.商业银行资本充足率越低，差别存款准备金率越低
C.商业银行资本充足率越高，差别存款准备金率越高
D.不良贷款越高，差别存款准备金率越低

单项选择题中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施。现场检查时，检查人员不得少于（）

A.1人
B.2人
C.3人

单项选择题下列属于可疑支付交易的是（）

A.单位之间金额100万元以上的单笔转账支付
B.金额20万元以上的单笔现金收付
C.个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付
D.个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转

单项选择题广州农商银行个人大额存单起点金额为人民币（）

A.10万元（含）
B.20万元（含）
C.30万元（含）

单项选择题营业日（）前机构尾箱持有人须将机构钱箱内的所有现金全部分派给当班柜员，确保机构钱箱余额为零。

A.9：00
B.9：30
C.10：00
D.10：30

单项选择题大额分期付款业务是指为满足申请人家庭大宗消费支出需求，申请人向银行申请信用卡大额分期额度（）万以上，并分期付款的业务。

A.1
B.2
C.3
D.4

单项选择题对收缴的假人民币纸币，应当面在（）加盖“假币”印章。

A.正反面
B.反面
C.正面