领取社团法人登记证的工会可开立基本存款账户

判断题对于禁止准入类运营关注客户，开户行需报经分行运营管理部审批同意后方可办理。

判断题各项业务、核算制度中明确规定了需使用内部科目、账户的，可根据制度规定开立内部账户，财务不参与审批。相关制度条款作为开户依据。

判断题运营对内部账户的不合规申请，可执行一票否决

判断题保证金、应解汇款账户纳入内部账户管理

判断题所有A类内部账户账号规则均为99+三级科目（七位）+顺序号（四位）+校验位（一位）。

判断题A类内部账户，指在核心系统三级A类科目下开立的内部账户，由柜员联机开立，余额实时更新。

判断题总行运营将每年2次组织运营内部账户清理工作，各分行应及时按总行要求，对已停用、一年以上未使用内部账户及已撤销网点的内部账户进行清理。

判断题内部账户的风险管控主要包括对账、账户清理、异常问题的处理与整改等。

判断题使用内部账户过渡的业务，申请使用内部账户的部门应对交易合规性、准确性和完整性负责，在业务系统中按我*行反洗钱要求记录、保存客户交易记录。

判断题内部户可以代替客户账户进行资金结算。

判断题内部账户申请、审批及业务操作需在规定的时限内完成。对于工作日17：00前收到的申请，应在当日完成内部账户开立、变更或撤销的操作。

判断题核算制度中明确规定了需使用科目、账户的，也需要分行财务部审批，例如2620510科目。

判断题所有内部账户的开立变更及销户，申请部门都需提交《内部账户申请表》，说明申请原因、背景或制度依据，并提供可证明申请账户的正确性、真实性、合规性等辅助资料，经过相关部门审批。

判断题D类科目账，指在核心系统中可直接记账的底层科目

判断题同一客户在同一日发生多笔符合调整客户洗钱风险等级的查冻扣业务，只需发起一个调整任务，但需在评级依据中需列明发生多笔查扣冻，并上传所有查冻扣业务影像。