A、政策B、程序C、协议D、合同购买保险等方式缓释操作风险的商业银行，应当制定相关的书面（）。……

单项选择题商业银行应当建立有效的授信决策机制，包括设立（），负责审批权限内的授信。

A、授信审查委员会
B、资产处置委员会
C、责任追究委员会
D、采购评审委员会

多项选择题商业银行应当确保托管基金资产与自营资产相分离，对不同基金（），确保不同基金资产的相互独立。

A、统一管理
B、独立设账
C、分户管理
D、独立核算

多项选择题商业银行办理代理业务，应当设立专户核算代理资金，完善代理资金的（）等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用。

A、拨付
B、回收
C、核对
D、交易

多项选择题柜台人员的（）等应当实行个人负责制，妥善保管，按章使用。

A、名章
B、操作密码
C、身份识别卡
D、工号牌

多项选择题商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任（）

A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。
B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。
C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。
D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。

多项选择题有关资金业务风险和市值情况的报告应当定期、及时向（）提供。商业银行应当制定不同层次和种类的报告的发送范围、程序和频率。

A、董事会
B、监事会
C、高级管理层
D、其他管理人员

多项选择题商业银行应当建立统一的授信操作规范，明确（）各个环节的工作标准和尽职要求。

A、贷前调查
B、贷时审查
C、贷后检查
D、逾期追缴

多项选择题商业银行应当建立有效的信息交流和反馈机制，确保（）及时了解本行的经营和风险状况，确保每一项信息均能够传递给相关的员工，各个部门和员工的有关信息均能够顺畅反馈。

A、董事会
B、监事会
C、高级管理层
D、全体员工

单项选择题银行业监督管理机构及其工作人员应当保守工作秘密，不得向（）之外的第三人泄露与移送工作有关的任何信息。

A、银行业务人员
B、银监会工作人员
C、参与移送涉嫌犯罪案件工作
D、金融办公室

单项选择题银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责人批准后，报请（）作出移送决定。

A、检察院
B、银监局
C、法院
D、公安局

单项选择题银行业监督管理机构主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反规定泄露与涉嫌犯罪案件移送工作有关信息的，由银行业监督管理机构视情节轻重给予（）；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、行政处分
B、纪律处分
C、刑事处分
D、经济处罚

单项选择题银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，应当指定（）监管工作人员专门负责，核实情况后形成调查报告，提出初步处理意见。

A、1名或1名以上
B、3名或3名以上
C、2名或2名以上
D、5名或5名以上

单项选择题银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，认为需要移送的，应当制作涉嫌犯罪案件移送书，连同相关证据材料，按工作程序报（）。

A、金融机构主要负责人
B、公安局主要负责人
C、检察院主要负责人
D、银行业监督管理机构主要负责人

单项选择题银行业监督管理机构应当加强法律法规及办案知识培训，提高工作人员在监管工作中发现和辨别（）的能力，避免错送、漏送，提高涉嫌犯罪案件移送工作质量。

A、违反行规行纪
B、涉嫌犯罪行为
C、违反规章制度
D、以上都对

单项选择题银行业监督管理机构未按照法律、行政法规或本规定的要求移送涉嫌犯罪案件的，由上一级银行业监督管理机构责令改正，并予以通报；拒不改正的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，由（）相关部门按《银监会工作人员履职问责试行办法》进行问责，发现违纪、违法行为的，由银行业监督管理机构纪检监察部门依照有关规定处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、上一级监督管理机构
B、银行业监督管理机构
C、政府金融办公室
D、银监局办公室