按照客户保护原则，对于网点各渠道跨行转账交易，统一调用风险监测平台电信诈骗名单数据，若转账收款账号（他行账号）-找考题网

判断题惠民贷是一种无抵押免担保贷款。

判断题电子借记卡无须领卡，申请时自动激活。

判断题批量开卡时，身份证影像和CRS声明只要缺一个，开立的账户便为“预开户”状态。

判断题一类账户借记卡的卡介质形式存在电子形式账户。

判断题反洗钱工作中，如为操作问题没有按制度执行的，不可进行申诉。

判断题反洗钱工作中如为系统问题，需相关人员及时反馈具体系统问题到合规部，可以进行申诉。

判断题如客户资料更新，应重新填制相应的高风险等级客户尽职调查表，与原表共同归档。

判断题客户或其关联方，交易相关方属于交通银行禁止类制裁名单的，应拒绝为其办理业务。

判断题客户或其关联方，交易相关方属于交通银行禁止类制裁名单的，应拒绝开户。

判断题金融性交易包括但不限于现金存取，资金汇划，货币兑换，票据，信用证的开立，兑付，贷款，保管箱服务等。

判断题按照双币种计算要求人民币和外币双边交易合并达到大额标准时，合并成为一笔提交大额交易报告。

判断题如果代发记录在531系统上线前，部分已销单位编号无法查询单位名称。

判断题只有柜面BTP模式代发失败的，款项才会自动转入差错户，单笔代发的需要柜员手动处理。

判断题如果代发清单明细因时间太久无法打印的话可以通过报工单的方式解决。

判断题代收付协议与核心系统协议状态不一致的时候要通过技改的方式解决。

按照客户保护原则，对于网点各渠道跨行转账交易，统一调用风险监测平台电信诈骗名单数据，若转账收款账号（他行账号）命中，则交易拒绝。