A.以纪检监督为保障B.党的建设为统领C.以案件风险防控为重点D.以网格化管理为抓手“三线一网格”是（）、以信……

多项选择题产品洗钱风险评估原则为（）。

A.全面评估
B.差别管理
C.动态调整
D.严格保密

多项选择题有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户：（）。

A.设立临时机构
B.办理日常转账结算和现金收付
C.异地临时经营活动
D.注册验资

多项选择题持票人需将所持有的电子商业汇票背书转让给对手，可通过（）办理背书转让申请。

A.企业网上银行
B.银企通互联平台
C.委托银行
D.以上都错误

多项选择题运营监督检查是指各级行运营管理部门对全行的运营业务，进行（）和纠偏的管理行为。

A.监测
B.监督
C.检查
D.辅导

多项选择题有下列行为（）之一，造成不良后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。

A.未落实岗位制约制度的
B.未按规定配置BoEing系统用户角色
C.未按规定设置柜员操作级别、权限
D.印、证按规定分管分用的

多项选择题出票人申请签发电子银行承兑汇票，可通过（）办理出票信息登记。

A.企业网上银行
B.银企通互联平台
C.委托银行
D.以上都错误

多项选择题出票人可通过（）办理提示收票申请。

A.企业网上银行
B.银企通互联平台
C.委托银行
D.以上都错误

多项选择题客户风险等级划分除中风险外，还有（）等类别。

A.禁止类
B.高风险
C.中低风险
D.低风险

多项选择题运营监督检查工作中内部控制和案件防控薄弱环节主要包括（）。

A.制度、流程、系统、产品等设计中存在的缺陷
B.管理、操作等方面存在的薄弱环节
C.岗位设置、劳动组合、现场管理、操作权限、指纹密码，以及操作行为管理等
D.被检查机构运营风险管理情况和人员履职情况等

多项选择题办理纸质商业汇票业务，必须坚持（）与（）的分管分用。

A.汇票专用章
B.空白银行承兑汇票
C.银行本票
D.支票

多项选择题根据电子商业汇票系统的业务流程和相关部门的管理职能，按照“（）”的原则确定部门职责。

A.条线管理
B.分级负责
C.授权应用
D.控制严密

多项选择题超级柜台借助（）等技术手段，来实现柜面非现金业务的客户自主办理。

A.视频
B.影像
C.工作流
D.人脸识别

多项选择题各级行应建立运营监督检查档案，包括（）。

A.运营监督检查工作档案
B.运营监管经理履职档案
C.运营主管履职档案
D.运营部门负责人履职档案

多项选择题银行业金融机构应建立（）的管理制度体系，使消费者权益保护工作要求在相关经营管理环节中都能体现为切实可行的业务管理标准。

A.目标清晰
B.架构合理
C.分工科学
D.便于操作

多项选择题电子商业汇票提示付款的法定拒付理由为（）。

A.与自己有直接债权债务关系的持票人未履行约定义务
B.持票人以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据
C.持票人明知有欺诈、偷盗或者胁迫等情形，出于恶意取得票据
D.持票人明知债务人与出票人或者持票人的前手之间存在抗辩事由而取得票据