A.能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。B.第三方……

多项选择题反洗钱工作客户身份识别的措施有以下哪几种（）

A.确认投保人与被保险人的关系；
B.核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件；
C.登记投保人、被保险人、被保险人的法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息；
D.留存投保人、被保险人、被保险人的法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

多项选择题在保全反洗钱环节出现以下哪几种情形，应对客户进行重新识别。（）

A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；
B.客户的行业或交易情况出现异常的；
C.客户姓名或者名称与国务院有关部门，机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的；
D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；

多项选择题柜面给客户开通国寿e宝时，系统总是提示可疑手机号或手机号重复，系统在检查可疑手机号时使用了以下规则：（）

A.外省保单不列入查重范围
B.短险业务保单不列入查重范围
C.团体业务已开户清单不列入查重范围
D.集团业务与股份业务一起查重

多项选择题e宝上的“领取类业务”，适合以下规则：（）

A.红利领取和万能账户部分领取属于投保人权益，e宝办理时需投保人本人登录办理，资金转入投保人本人账户；
B.生存金领取和满期金领取属于被保险人权益，e宝办理时需被保人本人登录办理，资金转入被保人本人账户；
C.e宝万能保单部分领取仅适用于投保人与被保险人为同一人或不为同一人的保单；
D.目前万能领取仅支持部分产品：瑞盈、金账户（年金、豪华版、两全保险2014版、两全）、鑫账户（鑫账户、钻石版、尊享版）。

多项选择题e宝办理借款业务时需满足以下条件：（）

A.投保人本人办理，资金转入投保人本人银行账户
B.借款金额小于30万，且不超过保单剩余现价的80%
C.借款日期不在投保人变更生效日30天内，不在保单挂失生效日60天内，不在保单犹豫期内。
D.借款期最多为6个月，自申请借款之日起计算.

多项选择题客户通过e宝、e柜办理借款业务，以下描述是正确的（）

A.被保险人是未成年人的，视同投被保人为同一人；成年后，按照非同一人规则办理。
B.投、被保险人非同一人，被保险人可通过e宝、e柜进行“线上授权”。被保险人一经授权，保险期间内长期有效，也支持撤销授权。
C.目前，e柜、e宝均支持此功能，且能共享签名授权；柜面目前使用的电脑版保全平台，不支持此功能、且不共享签名授权。
D.e宝渠道借款金额上限由10万元上调为20万元；e柜借款，200万以下都能借。

多项选择题对于出现销售违法违规问题、侵害保险消费者合法权益的机构和个人，应当从严从重给予经济处分和纪律处分，对直接责任人和直接负责的主管人员采取（）等措施。

A.限薪
B.降职
C.开除
D.撤职

多项选择题银保渠道客户委托他人代办（）等付费类保全业务，给付限额提高至30万元（含）。

A.退保
B.满期金
C.生存金
D.借款

多项选择题中国保监会决定组织开展人身保险治理销售乱象打击非法经营专项行动的整治重点是（）

A.销售乱象
B.渠道乱象
C.产品乱象
D.非法经营

多项选择题中国保监会决定组织开展人身保险治理销售乱象打击非法经营专项行动的工作原则是（）

A.依法依规、公开透明
B.分类处置、惩防并举
C.自查导向、边查边改
D.查研结合、注重实效

多项选择题人身保险公司、保险代理机构以及办理保险销售业务的人员，在人身保险业务活动中，不得有“以（）等其他金融产品的名义宣传销售保险产品”的欺骗行为。

A.银行理财产品
B.银行存款
C.证券投资基金份额
D.债券

多项选择题《中国保监会关于强化保险监管打击违法违规行为整治市场乱象的通知》（保监发〔2017〕40号）明确要求着力整治八个方面的问题，以下选项属于其范畴的是（）。

A.着力整治销售误导，规范销售管理行为
B.着力整治理赔难，提高理赔服务质量和效率
C.着力整治违规套取费用，规范市场经营行为
D.着力整治数据造假，摸清市场风险底数

多项选择题《中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》（保监发〔2017〕35号）要求加强消费者权益保护，切实防范群体性事件风险，主要包括（）。

A.完善消费者权益保护机制
B.加强人身保险产品销售行为管理
C.严查违规套取费用
D.防范数据不真实风险
E.提高群体性事件的应急处置能力

多项选择题《中国保监会关于进一步加强保险监管维护保险业稳定健康发展的通知》（保监发〔2016〕34号）中明确了当前和今后一段时期保险监管的主要任务是（）。

A.强化监管力度，持续整治市场乱象
B.补齐监管短板，切实堵塞监管制度漏洞
C.坚持底线思维，严密防控风险
D.创新体制机制，提升保险服务实体经济能力和水平

多项选择题保险领域非法集资案件多发，并呈现以下（）方面的特征。

A.传统的主导型案件占比下降
B.被利用型案件风险加大
C.参与型案件占比下降
D.新的作案手法时有出现