A、合法性 B、适当性 C、组织听证 D、作出行政处罚决定
单项选择题鼓励业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托()对其操作风险管理体系定期进行审计和评价。
A、国家审计署 B、同一级监管部门 C、社会中介机构 D、上一级监管部门
单项选择题按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定,商业银行应针对潜在损失不断增大的风险,建立(),以便及时采取措施控制、降低风险,降低损失事件的发生频率及损失程度。
A、中期的操作风险跟踪机制 B、早期的操作风险预警机制 C、操作风险报告机制 D、以上都是
单项选择题银监会对商业银行有关操作风险管理的检查评估包括:商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和();
A、有效性 B、全面性 C、特殊性 D、以上全有
单项选择题()可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施,并作为反映风险变化情况的早期预警指标。
A、操作风险损失数据 B、自我风险评估 C、关键风险指标 D、操作风险事件
单项选择题()是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。
多项选择题购买保险等方式缓释操作风险的商业银行,应当制定相关的书面()。
A、政策 B、程序 C、协议 D、合同
单项选择题商业银行应当建立有效的授信决策机制,包括设立(),负责审批权限内的授信。
A、授信审查委员会 B、资产处置委员会 C、责任追究委员会 D、采购评审委员会
多项选择题商业银行应当确保托管基金资产与自营资产相分离,对不同基金(),确保不同基金资产的相互独立。
A、统一管理 B、独立设账 C、分户管理 D、独立核算
多项选择题商业银行办理代理业务,应当设立专户核算代理资金,完善代理资金的()等手续,防止代理资金被挤占挪用,确保专款专用。
A、拨付 B、回收 C、核对 D、交易
多项选择题柜台人员的()等应当实行个人负责制,妥善保管,按章使用。
A、名章 B、操作密码 C、身份识别卡 D、工号牌
多项选择题商业银行应当建立资金业务的风险责任制,明确规定各个部门、岗位的风险责任()
A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任,并对未执行止损规定形成的损失负责。 B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任,并对风险报告失准和监控不力负责。 C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。 D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。
多项选择题有关资金业务风险和市值情况的报告应当定期、及时向()提供。商业银行应当制定不同层次和种类的报告的发送范围、程序和频率。
A、董事会 B、监事会 C、高级管理层 D、其他管理人员
多项选择题商业银行应当建立统一的授信操作规范,明确()各个环节的工作标准和尽职要求。
A、贷前调查 B、贷时审查 C、贷后检查 D、逾期追缴
多项选择题商业银行应当建立有效的信息交流和反馈机制,确保()及时了解本行的经营和风险状况,确保每一项信息均能够传递给相关的员工,各个部门和员工的有关信息均能够顺畅反馈。
A、董事会 B、监事会 C、高级管理层 D、全体员工
单项选择题银行业监督管理机构及其工作人员应当保守工作秘密,不得向()之外的第三人泄露与移送工作有关的任何信息。
A、银行业务人员 B、银监会工作人员 C、参与移送涉嫌犯罪案件工作 D、金融办公室