A.因对客户资信情况审核不清,导致融资后由于客户违约产生损失 B.由于非真实贸易背景,客户骗逃外汇 C.未及时将来证通知经办行和客户 D.未及时查询、催收未收款项
多项选择题商业银行开展银行承兑汇票业务时会面临的风险有()。
多项选择题商业银行开展个人贷款业务时会面临的风险有()。
多项选择题以下哪些控制措施属于不良贷款抵债资产管理环节()。
多项选择题以下()是检查评估商业银行操作风险政策和程序的主要内容。
多项选择题商业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应的应急和业务连续方案,具体包括()。
A.建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制 B.定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制 C.确保在出现灾难和业务严重中断时此方案和机制正常执行 D.查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度
多项选择题负责全行操作风险管理体系建立和实施的部门有()职责。
多项选择题商业银行指定部门专门负责全行操作风险管理体系的实施,包括()。
A.拟定操作风险管理政策 B.指定具体的操作规程和程序 C.协助其他部门缓释操作风险 D.建立全行操作风险报告程序
多项选择题商业银行对卡、证、章应推行“集中管理、集中审批”制度,做到(),并由会计主管监交或第三人监交。
多项选择题商业银行合规风险管理指引根据()制定。
A.银行业监督管理法 B.中国人民银行法 C.商业银行法 D.中华人民共和国合同法
多项选择题根据《湖北省农村信用社2015年案防工作计划》要求,各条线要加强风险防控,下列各项属于资金运营条线的风控要点的是()。
A.定期检查流动性风险和信用风险防控措施的落实情况 B.开展资金调剂及头寸调拨等业务合规风险排查 C.开展当年新增贷款、收贷收息不入账、票据业务、房地产贷款等专项检查,严防信贷操作风险 D.检查债券投资业务“五严禁”规定落实情况,检查同业业务内控管理制度的执行情况
多项选择题根据《湖北省农村信用社2015年案防工作计划》要求,各条线要加强风险防控,下列各项属于网络信息条线的风控要点的是()。
A.严格规范软件开发、系统维护、运行技术人员岗位职责,严格执行关键岗位轮岗、休假制度 B.加强用户密码管理,保证密码及时修改,严格执行重要密码密钥分段管理 C.加强系统运行监控,保障防火墙、防木马防病毒系统运行正常,及时处置非法操作和入侵行为 D.严格执行外协人员接触业务系统和数据时的全程陪同监督制度,加强抽查,落实责任
多项选择题根据《湖北省农村信用社2015年案防工作计划》要求,各条线要加强风险防控,下列各项属于稽核条线的风控要点的是()。
A.加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪的自查和检查 B.开展财务会计决算真实性、存款真实性、县市行社业务经营全面性、单户100万元及以上到期未收回贷款等专项审计 C.加大对员工参与民间借贷、非法集资、涉黄、涉毒、涉赌、经商办企业等不良行为排查力度,按季对基层行社管理人员集中突击排查 D.畅通信访渠道,甄别来信、来访,对实名举报或明确线索举报组织核查和回复,发现案件线索立即报告、依规处置
多项选择题根据《湖北省农村信用社2015年案防工作计划》要求,各条线要加强风险防控,下列各项属于财务条线的风控要点的是()。
多项选择题根据《湖北省农村信用社2015年案防工作计划》要求,各条线要加强风险防控,下列各项属于信贷条线的风控要点的是()。
多项选择题根据《湖北省农村信用社2015年案防工作计划》要求,各条线要加强风险防控,下列各项属于人事条线的风控要点的是()。
A.严格执行轮岗、交流、强制休假、亲属回避“四项制度”,做到年度有计划、半年有通报、季度有督办 B.四项制度执行情况及其他案防措施落实情况纳入对市县行社的薪酬管理和绩效考核内容,与晋级提拔挂钩 C.对新订、修订的内部规章制度、外部合同(协议)文本和新开发的业务产品的合规性和有效性全面审查,审查面到达100% D.加强到期贷款收回率管理,对收回率不达标的基层行社、客户经理、信贷产品落实制约措施