营业网点尾箱外包押运交接时，使用“指纹POS”落实“三验”后，在营业厅办理交接手续。

判断题有实体卡的1类账户可以降级为2类账户，也可以降级为3类账户

判断题无实体卡的3类账户只能升级为2类账户。

判断题向3类账户发放贷款资金并通过3类账户还款。发放贷款和贷款资金归还，不受转账限额规定。

判断题2类账户可以办理存取现金、限额消费和缴费、非绑定账户转入业务、限额向非绑定账户转出资金等业务。

判断题账户类型为实体卡的二、三类账户交易时，可通过读卡获取账号，也可手工输入卡号办理相关业务

判断题2、3类账户的交易，实体卡或无实体卡的可通过手输卡号或读卡获取账号方式办理相关业务。

判断题银行可以向Ⅲ类户发放本银行小额消费贷款资金并通过Ⅲ类户还款，Ⅲ类户可以透支。

判断题个人账户自开户之日起6个月内无交易记录的，将暂停其柜面业务。

判断题个人账户24个月内无交易记录，且账户余额小于100元人民币（含100元），核心系统自动将该账户状态调整为“久悬不动”户，暂停账户柜面及非柜面的所有业务（司法查询等除外）。

判断题按空头支标退票时间的先后顺须依次计算签发空头支票违法次数的顺序，对存在同一出票日签发多张空头支票情形的，违法次序按该日签发的空头支票最一笔退票时间的次序计算。

判断题出票人第二次签发空头支票，并且在银行退票后能主动、及时支付票款的，可以给予支票票面金额2%但不低于400元的罚款

判断题特殊情况下，他人代理开立个人账户的，代理人需提供代理人、被代理人的有效身份证件及合法的委托书

判断题对于支取方式为“无印密”或“凭证件”的账户，任何网点可以办理销户、凭证挂失和双挂业务。

判断题无字号的个体工商只需预留一枚签章，必须包括“个体户”字样，字样和其营业执照 上记载的经营者姓名

判断题反洗钱规定：大额定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户，可以不报告