A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B.回访客户C.实地查访D.向公安、工商行政管理等部门核实金融机构……

多项选择题《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（〔2014〕第1号令）中的冻结措施包括（）

A.中止金融交易
B.终止金融交易
C.拒绝资产的提取、转移、转换
D.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用

多项选择题个人寿险业务在保单保全环节中的主要洗钱风险点有（）

A.办理满期给付
B.保险合同生效后短期内退保
C.频繁变更受益人
D.要求变更缴费渠道

多项选择题在我国，涉恐黑名单通常来源于（）

A.国务院有关部门和机构
B.司法机关
C.联合国安理会决议
D.中国人民银行

多项选择题洗钱分子利用个人寿险的保单保全业务进行洗钱的可疑行为有（）

A.损失型-宁愿损失投连险等产品的初始费用
B.转退型-退保时要求将保费退还给投保人以外的第三方
C.集中分散互转型-短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保
D.无理由大额追加型-对于万能险种等可以任意追加保费的保险产品，突然要求改变原来的银行转账方式，改用大额现金或支票追加保费

多项选择题以下关于金融机构依法享有的监督举报权说法正确的有（）

A.被检查单位可以对中国人民银行的执法检查行为进行监督
B.被查单位发现检查组及其检查人员利用职权谋取私利，可依法举报和反映。
C.被查单位发现检查组及其检查人员提出与反洗钱工作无关的要求，可依法举报和反映
D.被查单位发现检查组及其检查人员泄露检查中知悉的被检查单位的商业秘密，可依法举报和反映

多项选择题个人寿险业和在缴纳保费环节中的洗钱风险主要有哪几个方面（）

A.投保人要求用大额现金缴纳保费
B.投保人将保费交付给保险中介公司，由中介公司的账户转账到保险公司账户的，保险公司难以或者无法获得客户资金来源信息和账户信息
C.投保人购买银保产品，将保费交付给银行
D.由第三人代为缴纳保费，自然人客户委托其他个人代檄保费等，资金的真实来源难以追查

多项选择题有关客户身份资料和交易记录的保存规定，以下正确的有（）

A.涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应延长至反洗钱调查工作结束
B.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照最长期限保存
C.客户交易信息在交易结束后，必需至少保存五年
D.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料

多项选择题从多国破获的案件来看，目前恐怖组织最常用的涉恐资金转移方式有（）

A.通过慈善机构转移资金
B.通过非营利性组织转移资金
C.非法越过我国边疆漫长的国境线直接携带入境
D.通过虚构贸易的方式经合法结算通道进入国内

多项选择题以下哪些客户的资金流动不合理（）

A.与客户正常行为不相符或明显超出客户财务能力的行为，如客户投保大保额的趸交保单
B.客户支付趸交保费后短时间内要求最大金额的保单借款
C.在通常应由支票或其他支付工具付款的情况下通过现金付款
D.将保单利益支付或转移给相关直系亲属

多项选择题反洗钱现场检查内容包括（）

A.内部控制体系建设情况
B.客户身份识别情况，客户身份资料及交易记录保存制度执行情况
C.大额交易和可疑交易制度执行情况
D.宣传培训情况、内部审计监督情况、保密制度执行情况

多项选择题按照我国《刑法》规定，明知是洗钱的上游犯罪所得，有下列哪些行为属于洗钱犯罪（）

A.提供资金账户
B.协助将财产转换为现金或者金融票据
C.通过转账或者其他结算方式协助资金转移
D.协助将资金汇往境外

多项选择题2007年6月21日发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由中国人民银行会同（）部门发布的。

A.中国银行业监督管理委员会
B.中国证券监督管理委员会
C.中国保险监督管理委员
D.国家外汇管理局

多项选择题反洗钱保密规程的内容应当包括（）

A.各层级、各部门在履行反洗钱义务时的保密职责
B.反洗钱涉密人员范围
C.反洗钱系统的使用人员范围及其使用权限
D.违反反洗钱保密规定的处理措施

多项选择题出现以下哪些情况（）的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险。

A.在本保险机构投保年缴保费低于1万元
B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件
C.客户涉及可疑交易报告
D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人与保险机构建立业务关系

多项选择题《反洗钱法》第三十一条规定，金融机构有下列行为（）之一的，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事，高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分。

A.未按规定建立反洗钱内部控制制度
B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C.未按规定对职工进行反洗钱培训
D.未按规定报备相关资料