A.财务部门B.业务部门C.运管部门D.风控部门内部账户采取手工入账或销账方式处理的账务应按照事权划分原则，严……

单项选择题内部账户标准的币种使用应与业务场景相匹配，不得随意设置为（）核算。

A.单币种
B.多币种
C.全币种

单项选择题（）年（含）以上未发生业务的账户，应按年进行评估，对不再使用的账户应清理销户。

A.1
B.2
C.3
D.5

单项选择题内部账户的开立、使用、变更、停用等核算过程应实行严格的（）和事后监控。

A.事前审批
B.事中管控
C.事前报备
D.事中审核

单项选择题变更内部账户标准，业务管理部门应提交《内部账户核算统一运行标准申请表》、变更情况说明及账户余额结转方案等资料，（）审批同意后组织实施。

A.内控合规部门
B.资产负债管理部门
C.金融科技部门
D.运行管理部门

单项选择题业务管理部门主动申请停用账户的，应在（）个工作日内完成账户余额结转并销户。

A.3
B.5
C.10
D.15

单项选择题账户序号是账户标准的唯一标识，内部账户名称应与核算内容相符，描述准确，体现相关产品、系统、业务场景等特征。账户名称不得超过（）个字符。

A.30
B.40
C.50
D.60

单项选择题（）是内部账户牵头管理部门，负责内部账户核算规则和日常运行的统一组织管理。

A.运行管理部门
B.运行风险监控中心
C.财务会计部门
D.内控合规部门

单项选择题内部账户由（）及以上运行管理部统一管理，统一制度办法，统一核算规则，统一监控管理。

A.一级支行
B.二级分行
C.一级分行
D.总行

单项选择题关于他人代理开立个人银行结算账户说法不正确的是：（）

A.登记代理人和被代理人的个人基本身份信息
B.留存代理人和被代理人有效身份证件的复印件或者影印件
C.以电子方式存储的身份信息
D.留存《代理开立个人结算账户核实单》以及委托书复印件

单项选择题在业务关系存续期间，关于客户身份识别说法正确的是（）。

A.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，重新更新属于持续识别情形
B.对已确定过风险等级的客户定期识别，属于重新识别情形
C.获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者互相矛盾的，属持续识别情形
D.客户要求变更姓名或者名称，属持续识别情形

单项选择题客户身份识别也称“了解你的客户”（KYC），包括（）个环节。

A.初次识别
B.持续识别
C.重新识别
D.以上都是

单项选择题通过面对面调查、视频认证或电话认证等形式联系法定代表人或单位负责人，确认其业务意愿、授权意愿，核对（）信息、联系信息准确性。

A.授权人
B.控股股东
C.财务人员
D.被授权人

单项选择题当出现以下哪个情形时，不能拒绝与客户建立业务关系或提供服务（）

A.联合国安理会决议列示的制裁类组织和个人名单客户
B.拒绝提供身份证件、提供虚假身份证件，或冒用他人身份证件的
C.开户理由不合理、开办业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户存在开卡倒卖或其他违法犯罪活动的
D.客户所提供的身份证件、签证等相关证件未过有效期的

单项选择题对受益所有人涉及政治公众人物的实体，应了解建立业务关系的目的、财产来源、资金来源和负面信息，各境内分支机构应由（）高级管理层人员或委托的有权人审批后开户。

A.总行
B.一级（直属）分行
C.一级分行
D.二级分行

单项选择题在业务关系存续期间，以下情形不属于重新识别客户的是（）

A.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，如因报送可疑交易报告被反洗钱中心风险提示的客户
B.获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致
C.客户属于OFAC发布的制裁名单且未被列入禁止类，或属于我-行一二三类敏感国家（地区）的
D.客户要求变更、注册资本、经营范围等信息的