A.与现金的关联程度B.非面对面交易C.跨境交易D.代理交易E.特殊业务类型的交易频率风险评估指标体系中，业务……

多项选择题洗钱风险评估中，不能直接将其定级为低风险的情况有（）

A.与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系
B.由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与金融机构建立业关系
C.拒绝配合金融机构客户尽职调查工作
D.涉及可疑交易报告

多项选择题各银行机构积极防范非法集资洗钱风险，应采取以下应对措施（）

A.加大对非法集资可疑交易监测力度
B.完善可疑交易监测模型
C.严格开展客户尽职调查工作
D.在业务大厅及服务窗口设立宣传防范标语
E.密切留意类似“购买原始股”等名义办理的汇款转账业务

多项选择题下列属于反洗钱年度报告文字报告中内容的是（）

A.反洗钱工作整体情况及机构概况
B.反洗钱工作机制建立情况
C.反洗钱法定义务履行情况
D.反洗钱工作配合与成效情况

多项选择题特殊业务类型的交易，证券金融机构可关注（）

A.交易所预警交易
B.小宗交易
C.转托管和指定（撤指）
D.因第三方存款单客户多银行业务而形成的资金跨银行或跨地区划转

多项选择题“公转私”交易的可以特征主要有哪些（）

A.多头开户
B.交易频繁
C.柜面交易
D.交易对手固定
E.过渡性质明显

多项选择题同一客户分散在多个网点办理业务的，金融机构要仔细核对其在各网点留存资料的（）

A.真实性
B.准确性
C.有致性
D.有效性

多项选择题个人收到“公转私”资金后，短期内会通过（）等方式将资金转出。

A.POS 消费
B.ATM 或柜面转账
C.ATM 或柜面取现
D.网银转账

多项选择题特殊业务类型的交易，保险业金融机构可关注（）

A.投保频率
B.退保频率
C.团险保全业务发生率
D.重疾险追加保费金额

多项选择题为防范结算型地下钱庄洗钱风险， 各金融机构应（）

A.加强对地下钱庄高风险地区的监测
B.重点关注个人工商户和贸易公司类客户
C.重点关注网上银行“公转私”异常交易
D.加强ATM 和现金业务反洗钱措施

多项选择题下列属于反洗钱年度报告附表的是（）

A.报告机构基本情况表
B.现行反洗钱内控制度列表
C.反洗钱宣传情况表
D.大额交易和可疑交易报告情况表

多项选择题反洗钱报告机构应当对反洗钱工作报告及其他信息资料的（）负责。

A.真实性
B.完整性
C.及时性
D.合规性

多项选择题下列属于伪现金交易的特征的是（）

A.交易金额较大
B.现金存取金额存在关联
C.大额现金取出及存入时间间隔极短
D.客户主动要求将可以转账的交易改为现金存取的方式

多项选择题风险评估及客户等级划分操作步骤()

A.收集信息
B.筛选分析信息
C.初评
D.复评

多项选择题可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人的是（）

A.个体工商户
B.不具备法人资格的专业服务机构
C.非公司制农民合作组织
D.参照公务员法管理的事业单位

多项选择题对集中批量开户洗钱的防范措施有（）

A.严格对公账户的开立
B.严控对公账户项下代发工资个人账户的批量开立
C.加强银企对账管理
D.高度关注频繁跨境取现账户