A.客户特征:高资产金卡客户,高AUM提升潜力客户、游离金葵花、持金葵花不达标 B.管理方法:电访-面访-销售-动态售后服务,提高产品交叉销售率;提升金葵花 C.覆盖频率:每半年至少覆盖一次;忠诚客至少每月一次 D.管理队伍:理财专员
单项选择题普通金卡客户是指()
A.核心AUM在5-20万之间但提升潜力在50万以下的客户,以及持金卡不达标客户 B.核心AUM在5-30万之间但提升潜力在30万以下的客户,以及持金卡不达标客户 C.核心AUM在5-50万之间但提升潜力在50万以下的客户,以及持金卡不达标客户 D.核心AUM在5-20万之间但提升潜力在50万以下的客户
单项选择题下面关于金葵花内外环客户调整规则说法错误的有()
A.管户调入:由贵宾客户经理主动开发的全新金葵花客户,系统按照内外环标准对其识别并依照客户经理推荐号分配管户 B.一旦原内环客户被识别为外环客户,下月即调入外环公共池 C.外环提升至内环客户的调入:由外环提升至内环的客户,系统判断其当月最后一次销售(理财、基金、保险)时录入的推荐号;若为本*行贵宾客户经理,直接归户至该贵宾客户经理名下;若非本*行贵宾,向上追述至本月内最后一笔由本*行贵宾客户经理达成的销售,并归户至该贵宾客户经理名下。 D.外环自动退出:系统每月统计客户经理管户已满6个月的外环客户,并检视该六个月内,客户经理对客户是否有1次及以上由系统记录的主动邀约到访记录或任何产品销售(包括功能类、财富类产品,录入该客户经理推荐号)。如果有则该客户继续留在该客户经理名下。否则,系统直接调整客户至支行“外环待分配”客户池。
单项选择题下关于金葵花内外环管户的说法错误的是:()
A.金葵花内环是指最高持卡级别金葵花卡且核心资产50万以上,且三方资产占比80%以下 B.金葵花外环指最高持卡级别金葵花卡的非内环客户,核心资产50万以上重点金卡客户 C.金葵花客群细分:内环实施归户,外环实施随机销售 D.当内环管户达上限时,由管户客户经理自行提升的外环向内环提升的客户仍可自动进入。
单项选择题以下说法正确的有()
A.股银证转账计入客户的总资产范围 B.开立存款证明书冻结的资金计入总资产 C.账户管理费的正常扣费时间为每月第二个周六开始,遇节假日顺延
判断题2016年双金客群考核中的核心资产包含三方保证金和质押
单项选择题重点金卡管户上限是()户。
A.700 B.800 C.900 D.1000
单项选择题金葵花内环管户上限是()户。
A.200 B.300 C.400 D.500
单项选择题以下关于三方存管客户转化的描述错误的是()。
A.首先筛选优先营销对象:打新特征客户、新开三方客户、权益类投资偏好客户 B.打新特征客户和新开三方客户适合理财沙龙营销 C.权益类投资偏好客户适合理财沙龙营销 D.举办理财沙龙做三方转化的营销流程为:名单筛选-电话邀约-报名核查-现场管控
单项选择题以下关于代发获客描述错误的是()?
A.在代发进企业服务前,只有市场经理可以通过代发系统发短信,理财经理无法通过任何系统对代发企业员工发短信。 B.支行与企业建立定期上门服务关系,服务内容含财富讲座、现场办理业务等,对每家重点企业做上门服务日程表 C.将理财经理和市场经理结对子,市场经理进代发企业前,理财主管督导理财经理对该企业客户群发短信通知,并重点对企业高管、代发量高或AUM高的客户进行电访。 D.如企业员工有开金葵花卡需求,理财经理必须随同前往企业对客户进行面访并做好KYC(至少含客户住址、婚姻状况、孩子年龄、以往理财信息、未来理财需求等)。
单项选择题以下关于营销活动的流程描述正确的是()。
A.明确目标-市场调研-方案策划-方案执行-后续跟踪 B.明确目标-市场调研-方案执行-后续跟踪 C.市场调研-明确目标-方案执行-后续跟踪 D.市场调研-明确目标-方案策划-方案执行-后续跟踪
单项选择题以下关于营销活动的描述错误的是()
A.营销活动中的客户挽留是针对有流失倾向或已流失客户开展挽回 B.营销活动中的获客指获新客&存量客户提升 C.营销活动中的产品销售指产品特性与活动设计相结合 D.营销活动最终目的是为了热闹。
单项选择题关于做好理财到期转化的流程描述正确的是()
A.分析现状-激发需求-指出问题-解决方案 B.指出问题-分析现状-激发需求-解决方案 C.指出问题-激发需求-分析现状-解决方案 D.分析现状-指出问题-激发需求-解决方案
单项选择题关于理财撬动客户中需要做好“三个清楚”,以下哪项不是“三个清楚”?()
A.清楚你的系统 B.清楚你的产品 C.清楚你的客户 D.清楚综合效应最大化
单项选择题以下哪类是重点金卡客户类型?()
A.持卡达标金卡客户 B.最高持卡级别为金卡或金卡以下且三方资产占比达80%(不含)以下,且满足核心资产在20—50万元的客户 C.最高持卡级别为金卡或金卡以下且三方资产占比达80%(不含)以下,且满足潜力AUM在50万以下的客户。
单项选择题哪个客群不属于结算客群,通过这类客群可以获取低成本的活期存款()
A.经常性购买理财产品 B.物业费 C.代缴电话费 D.经常刷借记卡购物