A、任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性 B、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督 C、审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施 D、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告,并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价,以使合规缺陷得到及时有效的解决
单项选择题下列不属于我国银行业资本充足监管指标的是()。
A、资本充足率 B、二级资本充足率 C、杠杆率 D、一级资本充足率
单项选择题金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权或变相越权放款,向国家明令禁止的行业、企业审批发放贷款的行为所造成损失的风险属于()。
A、市场风险 B、信用风险 C、操作风险 D、法律风险
单项选择题关于商业银行理财业务的特点,下列表述不正确的是()。
A、银行是理财业务风险的主要承担者 B、银行理财业务是“轻资本”业务 C、理财业务是一项金融知识技术密集型业务 D、商业银行理财业务运作的不是银行自有资金,而是客户委托资金
单项选择题按照我国现行银行法律法规的规定,不属于各省银行业协会申请加入中国银行业协会成为会员单位的条件的是()。
A、具有独立法人资格 B、在中国证券业监督管理委员会处登记注册 C、经相关监管机构批准具有独立法人资格 D、在民政部门登记注册
单项选择题信托公司管理信托计划,应当遵守的规定不包括()。
A、不同信托财产间可进行相互交易,但应保证交易价格公允 B、不得以固有财产与信托财产进行交易 C、同一公司管理的不同信托计划不可投资于同一项目 D、不得向他人提供担保
单项选择题下列关于关系人的说法中,错误的是()。
A、关系人包括商业银行的管理人员及其近亲属 B、商业银行不得向关系人发放信用贷款 C、关系人包括商业银行的董事及其近亲属 D、商业银行不得向关系人发放担保贷款
单项选择题根据《不良金融资产处置尽职指引》,下列处置方式不属于债权重组的是()。
A、破产清偿 B、资产置换 C、以物抵债 D、修改债务条款
单项选择题下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中,错误的是()。
A、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年 B、金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁 C、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年 D、在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料
单项选择题现阶段我国货币政策的中介目标是()。
A、货币供应量 B、物价稳定 C、基础货币 D、经济增长
单项选择题客户风险管理的手段除了风险预防,还有()。
A、风险控制 B、风险化解 C、风险补偿 D、风险消灭
单项选择题下列关于存款的说法中,正确的是()。
A、定活两便储蓄存款的利率要比活期存款低 B、个人通知存款可以按照储户需要随时支取 C、教育储蓄存款的利息征税税率为5% D、教育储蓄存款本金最高限额为2万元
单项选择题在商业银行的经营管理过程中,()决定其风险承担能力。
A、资产规模和商业银行的盈利水平 B、资产规模和商业银行的风险管理水平 C、资本金规模和商业银行的风险管理水平 D、资本金规模和商业银行的盈利水平
单项选择题根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,下列关于客户身份识别的表述中,错误的是()。
A、客户由他人代理办理业务的,应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记 B、与客户建立人身保险,信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 C、金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向公安,工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息 D、在为客户提供现金汇款,现钞兑换,票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示有效身份证件,进行核对并登记
单项选择题关于同业业务,下列说法中,正确的是()。
A、存单质押存放同业业务50%占用国内同业授信额度 B、本外币资金存放同业业务中的外币指除人民币以外的其他货币 C、同业存款业务中的资金存入方仅为具有吸收存款资格的金融机构 D、信用存放同业业务85%占用国内同业授信额度
单项选择题上海证券交易所对参与回购交易进行委托买卖的数量规定为:申报单位为手,()元标准券为1手。
A、500 B、1000 C、1500 D、2000