在商业银行的经营管理过程中，（）决定其风险承担能力。

单项选择题根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，下列关于客户身份识别的表述中，错误的是（）。

A、客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
B、与客户建立人身保险，信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安，工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息
D、在为客户提供现金汇款，现钞兑换，票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示有效身份证件，进行核对并登记

单项选择题关于同业业务，下列说法中，正确的是（）。

A、存单质押存放同业业务50％占用国内同业授信额度
B、本外币资金存放同业业务中的外币指除人民币以外的其他货币
C、同业存款业务中的资金存入方仅为具有吸收存款资格的金融机构
D、信用存放同业业务85％占用国内同业授信额度

单项选择题上海证券交易所对参与回购交易进行委托买卖的数量规定为：申报单位为手，（）元标准券为1手。

A、500
B、1000
C、1500
D、2000

单项选择题同业拆借市场在金融市场体系中属于（）。

A、贷款市场
B、长期资金融通市场
C、货币市场
D、资本市场

单项选择题根据《中华人民共和国票据法》，下列有关票据业务的说法中，正确的是（）。

A、没有真实贸易背景的票据是无效票据
B、银行对票据承兑必须有100％保证金
C、票据背书后风险即全部转移到被背书人
D、银行开展票据承兑必须对真实交易背景进行核实

单项选择题各金融机构参与同业拆借市场的主要目的是（）。

A、调剂短期资金余缺
B、增加收入
C、增加流动性
D、降低风险

单项选择题下列选项中，不属于商业银行内部控制目标的是（）。

A、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
B、确保国家有关法律规定及规章的贯彻执行
C、确保资产负债业务快速发展
D、确保商业银行发展战略和经营目标的实现

单项选择题下列关于银行业或其他金融机构工作人员违法发放贷款罪的说法中，错误的是（）。

A、银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金
B、银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金
C、银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，从重处罚
D、银行业或者其他金融机构工作人员违法发放贷款的，由银行业监督管理机构给予纪律处分，并可取消终身从业资格

单项选择题当一家银行的实力范围狭窄、资源有限，或是面对强大的竞争对手的时候，它的可行性营销策略是（）。

A、产品差异策略
B、大众营销策略
C、专业化策略
D、情感营销策略

单项选择题下列选项中，不属于造成商业银行代理业务中操作风险外部事件的是（）。

A、委托方伪造收付款凭证骗取资金
B、通过代理收付款进行洗钱活动
C、行业竞争激烈
D、由于新的监管规定出台而引起的风险