商业银行实施有条件授信时应遵循“先落实条件，后实施授信”的原则，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信

判断题最初存款准备金制度的目的是为了中央银行对货币供给的调控，即使之成为货币政策工具

判断题根据《商业银行合规风险管理指引》，内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法不包括对合规风险的评估

判断题根据《商业银行金融创新指引》，商业银行开展创新业务时，要严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户的资产进行充分保护

判断题商业银行非法查询，冻结，扣划个人储蓄存款，对存款人造成财产损害的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得5万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足5万元的，处5万元以上50万元以下罚款

判断题中国银行业监督管理委员会规定，商业银行并购贷款的期限一般不能超过5年

判断题因石油、黄金价格的不利变动所带来的风险属于市场风险中的商品价格风险

多项选择题考核指标最终权重的确定，应当充分体现的原则包括（）。

A、与银行业绩的影响程度成反比
B、与经营重心的关系成反比
C、反映经营决策导向
D、反映各项指标冲突时的取舍原则
E、考虑相关性较高指标的综合权重

多项选择题2008年进入金融危机后，《有效银行监管核心原则》的主要变化有（）。

A、加强对系统重要性银行的监管
B、重视危机管理、恢复和处置
C、要求各国设立消费者保护机构
D、引入宏观审慎视角
E、完善公司治理和信息披露

多项选择题内部控制的三大目标是指（）。

A、所有钱物和账目正确无误
B、发展的效果和效率
C、相关法律法规的遵循
D、财务报告的可靠性
E、不相容岗位与职务分离

多项选择题下列关于信用风险监管指标的说法中，正确的有（）。

A、商业银行对单一客户的贷款总额不得高于资本净额的15％
B、商业银行不良贷款率不得高于5％
C、商业银行的关联方只能是法人或者社会团体
D、商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行核心一级资本的50％E、商业银行贷款拨备率不得低于2.5％，拨备覆盖率不得低于150％

多项选择题根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，从业人员不得有的行为包括（）。

A、挪用本单位资金
B、利用内幕信息为自己或他人谋取利益
C、从业人员应当拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易、履行反洗钱义务
D、挪用客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品
E、将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人

多项选择题根据《中华人民共和国商业银行法》，不得担任商业银行董事，高级管理人员的情形有（）。

A、个人所负债务数额较大
B、担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的
C、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚的
D、因犯罪被剥夺政治权利的
E、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的

多项选择题同业拆借市场的特点有（）。

A、期限较短
B、参与者广泛，个人也可参与
C、交易的主要是法定准备金
D、流动性较强
E、属于担保拆借活动

多项选择题根据《商业银行资本管理办法（试行）》，下列关于资本充足监管指标的说法中，正确的有（）。

A、商誉和其他所有无形资产必须从核心一级资本中全额扣除
B、资本组成包括核心一级资本，其他一级资本，二级资本
C、杠杆率和一级资本充足率公式的分子相同
D、储备资本要求为风险加权资产的2.5％，由核心一级资本来满足
E、商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入一级资本，但不得超过信用风险加权资产的1.25％

多项选择题下列选项中，属于存款性负债业务创新的有（）。

A、可转让支付命令账户
B、货币市场存款账户
C、可转换债券
D、次级债券
E、回购协议