根据《商业银行合规风险管理指引》，内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法不包括对合规风险的评估

判断题根据《商业银行金融创新指引》，商业银行开展创新业务时，要严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户的资产进行充分保护

判断题商业银行非法查询，冻结，扣划个人储蓄存款，对存款人造成财产损害的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得5万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足5万元的，处5万元以上50万元以下罚款

判断题中国银行业监督管理委员会规定，商业银行并购贷款的期限一般不能超过5年

判断题因石油、黄金价格的不利变动所带来的风险属于市场风险中的商品价格风险

多项选择题考核指标最终权重的确定，应当充分体现的原则包括（）。

A、与银行业绩的影响程度成反比
B、与经营重心的关系成反比
C、反映经营决策导向
D、反映各项指标冲突时的取舍原则
E、考虑相关性较高指标的综合权重

多项选择题2008年进入金融危机后，《有效银行监管核心原则》的主要变化有（）。

A、加强对系统重要性银行的监管
B、重视危机管理、恢复和处置
C、要求各国设立消费者保护机构
D、引入宏观审慎视角
E、完善公司治理和信息披露

多项选择题内部控制的三大目标是指（）。

A、所有钱物和账目正确无误
B、发展的效果和效率
C、相关法律法规的遵循
D、财务报告的可靠性
E、不相容岗位与职务分离

多项选择题下列关于信用风险监管指标的说法中，正确的有（）。

A、商业银行对单一客户的贷款总额不得高于资本净额的15％
B、商业银行不良贷款率不得高于5％
C、商业银行的关联方只能是法人或者社会团体
D、商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行核心一级资本的50％E、商业银行贷款拨备率不得低于2.5％，拨备覆盖率不得低于150％

多项选择题根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，从业人员不得有的行为包括（）。

A、挪用本单位资金
B、利用内幕信息为自己或他人谋取利益
C、从业人员应当拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易、履行反洗钱义务
D、挪用客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品
E、将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人

多项选择题根据《中华人民共和国商业银行法》，不得担任商业银行董事，高级管理人员的情形有（）。

A、个人所负债务数额较大
B、担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的
C、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚的
D、因犯罪被剥夺政治权利的
E、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的

多项选择题同业拆借市场的特点有（）。

A、期限较短
B、参与者广泛，个人也可参与
C、交易的主要是法定准备金
D、流动性较强
E、属于担保拆借活动

多项选择题根据《商业银行资本管理办法（试行）》，下列关于资本充足监管指标的说法中，正确的有（）。

A、商誉和其他所有无形资产必须从核心一级资本中全额扣除
B、资本组成包括核心一级资本，其他一级资本，二级资本
C、杠杆率和一级资本充足率公式的分子相同
D、储备资本要求为风险加权资产的2.5％，由核心一级资本来满足
E、商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入一级资本，但不得超过信用风险加权资产的1.25％

多项选择题下列选项中，属于存款性负债业务创新的有（）。

A、可转让支付命令账户
B、货币市场存款账户
C、可转换债券
D、次级债券
E、回购协议

多项选择题关于同业业务，下列表述中，正确的有（）。

A、买入返售是指两家金融机构之间按照协议约定先买入或卖出金融资产，再按约定价格于到期日将该项金融资产返售或回购的资金融通行为
B、买入返售相关款项在买入返售金融资产会计科目核算，三方或以上交易对手之间的类似交易应纳入买入返售或卖出回购业务管理和核算
C、买入返售业务项下的金融资产应当为银行承兑汇票，债券，央票等在银行间市场、证券交易所市场交易的具有合理公允价值和较高流动性的金融资产
D、同业代付原则上仅适用于银行业金融机构办理跨境贸易结算
E、同业拆借相关款项在拆出和拆入资金会计科目核算，并在上述会计科目下单独设立二级科目进行管理核算

多项选择题建立良好的声誉风险管理体系，能够持久、有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失，具体做法包括（）。

A、招募和保留最佳雇员
B、确保产品和服务的溢价水平
C、提高进入新市场的难度
D、维持客户和供应商的忠诚度
E、创造有利的资金使用环境