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多项选择题

下列针对高管欺诈操作风险的说法，正确的有( )。

A．该风险属于可规避的操作风险
B．该风险属于可缓释的操作风险
C．该风险属于应承担的操作风险
D．可通过差错率考核的方法来降低该风险
E．可通过购买商业银行一揽子保险来转移该风险

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热门试题

多项选择题除了采用流动性比率指标法和现金流分析法以外，还应逐步采用( )来深入分析和评估商业银行的流动状况。

A．情景分析
B．压力测试
C．久期分析法
D．缺口分析法
E．负债分析法

多项选择题下列选项中，属于法律合规部门主要职责的是( )。

A．协助制定法律/合规政策
B．开展法律/合规培训和教育项目
C．参与商业银行的组织架构和业务流程再造
D．适时修订规章制度和操作规程，使其符合法律和监管要求
E．随时关注并准确理解法律/合规以及监管要求及最新发展，为董事会提供建议

多项选择题中国银监会提出的银行监管理念包括( )。

A．管法人
B．管内控
C．管风险
D．管操作
E．提高透明度

多项选择题产品设计缺陷是指商业银行为公司、个人、金融机构等客户提供的产品在( )等方面存在不完善、不健全等问题。

A．业务管理框架
B．数据信息质量
C．风险管理要求
D．权利义务结构
E．内部系统安全

多项选择题国家风险的评估指标中的比例指标包括( )。

A．外债总额与国民生产总值之比
B．偿债比例
C．应付未付外债总额与当年出口收入之比
D．国际储备与应付未付外债总额之比
E．国际收支逆差与国际储备之比

多项选择题商业银行在对单一法人客户进行信用风险识别和分析的时候，需要关注和了解的内容包括( )。

A．客户的类型
B．企业基本经营情况
C．企业员工的数量
D．法人的信用状况
E．企业的资产规模

多项选择题( )的存款通常不够稳定，对商业银行的流动性影响较大。

A．零售客户
B．小额存款人
C．个人存款人
D．公司存款人
E．机构存款人

多项选择题巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类，关于这八大类风险的说法中，正确的有( )。

A．某法人客户由于破产而不能归还贷款，这反映了银行的流动性风险
B．美元贬值使得银行的资产价值下降，这反映了银行的市场风险
C．由于短期内取款额度的迅速增加使得银行不得不以低价抛售部分持有的债券，这反映了银行的信用风险
D．央行提高法定存款准备金比率，降低了银行的贷款规模和盈利水平，这反映了银行的监管风险
E．结算系统发生故障导致结算失败，造成交易成本上升，这反映了银行的操作风险

多项选择题下列关于资本监管的说法，正确的有( )。

A．是审慎银行监管的核心
B．有利于银行资产规模迅速扩张
C．有利于控制银行体系的风险
D．是促使商业银行可持续发展的有效监管手段
E．以上选项都对

多项选择题常用的评估流动性风险的方法包括( )。

A．缺口分析
B．现金流分析
C．久期分析
D．流动性比率/指标
E．模糊评价法