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单项选择题

下列降低风险的方法中，( )只能降低非系统性风险。

A．风险分散
B．风险转移
C．保险转移
D．非保险转移

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热门试题

单项选择题关于久期缺口，以下的叙述中正确的是( )。

A．久期缺口的数值越小，银行对利率的变化就越不敏感
B．当久期缺口为正值时，如果市场利率上升，则银行最终的市场价值将增加
C．当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则银行最终的市场价值将减少
D．久期缺口是负债加权平均久期与资产加权平均久期和资产负债率乘积的差额

单项选择题( )经常是商业银行破产倒闭的直接原因。

A．国家风险
B．流动性风险
C．违约风险
D．操作风险

单项选择题CreditMetrics模型从本质上讲是( )。

A．是一个简单信用评分模型
B．是一个VAR模型
C．是一个期权定价模型
D．以上都不是

单项选择题风险管理的最基本要求是( )。

A．适时、准确地识别风险
B．准确、详细地计量风险
C．适时、完整地监测风险
D．迅速、有效地控制

单项选择题我国商业银行的风险预警体系中，红色预警法是一种( )。

A．定性分析法
B．定量分析法
C．定性和定量相结合的分析法
D．以上都不对

单项选择题在商业银行风险管理中，黄金价格的波动一般被纳入( )进行管理。

A．利率风险
B．商品价格风险
C．汇率风险
D．操作风险

单项选择题( )并不消灭风险源，只是风险承担主体改变。

A．风险补偿
B．风险转移
C．风险分散
D．风险规避

单项选择题经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是( )。

A．RAROC=(收益-预期损失)÷非预期损失
B．RAROC=(收益-非预期损失)÷预期损失
C．RAROC=(非预期收益-预期收益)÷收益
D．RAROC=(预期损失-非预期损失÷收益

单项选择题下列关于风险管理策略的说法，正确的是( )。

A．对于由相互独立的多种资产组成的资产组合，只要组成的资产个数足够多，其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除
B．风险补偿是指事前(损失发生以前)对风险承担的价格补偿
C．风险转移是管理利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险非常有效的办法
D．风险规避可分为保险转移和非保险转移

单项选择题商业银行外部审计主要是针对什么方面( )。

A．财务状况
B．经营战略
C．风险状况
D．竞争力水平