A.纵向一体化集团内部的关联交易主要集中在上游企业为下游企业提供半成品作为原材料,以及下游企业再将产成品提供给销售公司销售 B.横向多元化集团内部的关联交易主要是集团内部企业之间存在的大量资产重组、并购、资金往来以及债务重组 C.国家控制的企业间因为彼此同受国家控制而成为关联方 D.与单一法人客户相比,集团法人客户信用风险具有内部关联交易频繁的特征 E.集团法人客户内部进行关联交易的基本动机之一是实现整个集团公司的统一管理和控制
多项选择题影响违约损失率的主要因素包括()。
A.清偿优先性 B.抵押品 C.借款企业的资本结构 D.公司所在行业 E.当前经济处于繁荣还是萧条
多项选择题巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类,关于这八大类风险的说法,正确的有()。
A.某法人客户由于破产而不能归还贷款,这反映了银行的流动性风险 B.美元贬值使得银行的资产价值下降,这反映了银行的市场风险 C.由于短期内取款额度的迅速增加使得银行不得不以低价抛售部分持有的债券,这反映了银行的信用风险 D.央行提高法定准备金比率,降低了银行的贷款规模和盈利水平,这反映了银行的法律风险 E.结算系统发生故障导致结算失败,造成交易成本上升,这反映了银行的操作风险
多项选择题在信用风险资本计量的内部评级法初级法下,合格的金融质押品包括()。
A.我国财政部发行的国债 B.中国人民银行发行的票据 C.其他国家主权发行的BB级别的债券 D.评级在A-3/P-3级及以上的短期债务工具 E.公开上市交易的可转换债券
多项选择题柜台业务主要操作风险成因包括()。
A.轻视柜台业务内控管理和风险防范 B.规章制度和业务操作流程本身存在漏洞 C.柜台人员安全意识不强,缺乏岗位制约和自我保护意识 D.柜员工作强度大但收入不高,工作缺乏热情和责任感 E.客户监管难度大
多项选择题在质押的处理中,下列属于被认可的质押品的有()。
A.黄金 B.美元现金 C.我国商业银行发行的债券 D.评级为AA的国家发行的债券 E.银行存单
多项选择题流动性风险预警信号中的融资信号包括()。
A.快速增长的资产的主要资金来源为市场大宗融资 B.所发行的流通债券(包括次级债)价格大幅上升 C.所发行股票价格下跌 D.债权人提前要求兑付造成支付能力出现不足 E.存款大量流失
多项选择题下列选项中,属于商业银行战略风险来源的有()。
A.战略目标缺乏整体兼容性 B.为实现战略目标而制定的经营战略存在缺陷 C.为实现战略目标所需要的资源匮乏 D.战略目标已不适于外部政治、经济和社会环境变化 E.整个战略实施过程的质量难以保证
多项选择题信用风险报告的职责有()。
A.实施并支持一致的风险语言/术语 B.使员工可以在业务部门、流程和职能单元之间分享风险信息 C.传递商业银行的风险容忍度 D.传递商业银行的风险偏好 E.保证对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识
多项选择题下列计量操作风险监管资本的替代标准法中的收入计算公式,正确的有()。
A.总收入=净利息收入+净非利息收入 B.总收入=净利息收入+证券投资净损益 C.净利息收入=利息收入-利息支出 D.总收入=贷款利息收入-存款利息支出+净非利息收入 E.净非利息收入=手续费和佣金净损益+净交易损益+证券投资净损益+其他营业收入
多项选择题根据多样化投资分散风险的原理。下列关于商业银行开展信贷业务的说法,正确的有()。
A.不应集中于同一业务 B.不应集中于同一性质借款人 C.不应集中于同一个借款人 D.可以与其他商业银行组成银团贷款 E.应当使自己的授信对象多样化