A.快速增长的资产的主要资金来源是市场大宗融资 B.市场上出现关于商业银行的负面传言 C.银行所发行的股票价格下跌 D.银行所发行的可流通债券的买卖差价减小 E.融资交易对手开始要求抵(质)押物且不愿提供中长期融资
多项选择题影响期权价值的主要因素有()。
A.标的资产的市场价格 B.期权的执行价格 C.期权的到期期限 D.标的资产价格的波动率 E.标的资产的红利收益
多项选择题企业级风险管理信息系统极为复杂,具有()的特点。
A.单向式 B.多向交互式 C.人工化 D.智能化 E.自动化
多项选择题内部欺诈或违法行为可能造成()风险损失。
A.操作风险 B.信用风险 C.国家风险 D.法律风险 E.声誉风险
多项选择题关于商业银行内部操作风险损失事件数据,说法正确的有()。
A.内部相关损失数据包括公开数据和行业整合数据 B.内部操作风险损失数据应当是客观已经发生的操作风险的损失数据 C.内部操作风险损失数据应当包括预期的损失数据 D.内部操作风险损失事件数据包括操作风险损失事件发生后可以识别、计量和描述该风险事件的各项数据信息 E.发生时间、发现时间、原因分类等属于内部操作风险损失事件数据
多项选择题下列()属于流动性最差的资产。
A.银行的房产 B.可出售的贷款组合 C.同业借款 D.在子公司的投资 E.无法出售的贷款
多项选择题内部审计部门应当定期(至少每年一次)对风险管理体系的组成部分和环节,进行()的独立审查和评价。
A.及时性 B.有效性 C.准确性 D.可靠性 E.充分性
多项选择题下列关于远期和期货的说法,正确的有()。
A.远期合约允许投资者在不确定的未来时间购买或出售某项资产 B.期货合约允许投资者按不确定的价格购买或出售某项资产 C.远期合约是非标准化的,期货合约是标准化的 D.远期合约一般通过金融机构或经纪商柜台交易,合约持有者面临交易对手的违约风险,而期货合约一般在交易所交易,由交易所承担违约风险 E.远期合约的流动性较差,合约一般要持有到期,而期货合约的流动性较好,合约可以在到期前随时平仓
多项选择题内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失,主要包括()。
A.财务/会计错误 B.文件/合同缺陷 C.产品设计缺陷 D.交易/定价错误 E.错误监控/报告
多项选择题市场准入的主要目标包括()。
A.提高银行的盈利能力 B.保护银行股东的利益 C.保证注册银行具有良好的品质 D.预防不稳定机构进入银行体系 E.保护存款者的利益
多项选择题商业银行员工在工作中,由于知识 技能匮乏所造成的操作风险主要有()。
A.自己意识不到缺乏必要的知识/技能,按照自己认为正确而实际错误的方式工作 B.意识到自己缺乏必要的知识/技能,但由于颜面或其他原因,未向管理层提出或声明其无法胜任 C.意识到自己缺乏必要的知识/技能,但由于颜面或其他原因,不能正确处理面对的情况 D.意识到自己缺乏必要的知识/技能,并进而利用这种缺陷危害商业银行的利益 E.以越权放款或化整为零、短贷长用、借新还旧等方式规避上级行的监管