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多项选择题

风险为本的持续监管框架内容包括( )。

A．了解机构和风险评估
B．规划监管行动
C．准备风险为本的现场检查
D．实施风险为小的现场检查并确定评级
E．监管措施、效果评价和持续的非现场监测

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热门试题

单项选择题在财务分析过程中，用来衡量企业经营能力的指标不包括( )。

A．存货周转率
B．应收账款周转率
C．资产周转率
D．资产负债率

单项选择题风险管理评级是对银行风险管理系统，即( )的政策、程序、技术等的完整性、有效性进行评价并定级的过程。

A．发现、计算、监管和防范风险
B．识别、计量、监测和控制风险
C．发现、计量、监管和控制风险
D．识别、计算、监测和防范风险

单项选择题外部审计的基本特点是( )。

A．独立性、公开性和技术性
B．主观性、公开性和专业性
C．独立性、公正性和专业性
D．主观性、公正性和技术性

单项选择题较多地考虑了管理层素质、公司的行业竞争力等定性信息的内部评级方法是( )。

A．信用评分法
B．统计模型法
C．部分基于专家判断法
D．专家判断法

单项选择题市场风险是指因( )的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。

A．利率
B．汇率
C．股票价格
D．市场价格

单项选择题下列不属于CAMELs评级六大要素的是( )。

A．市场风险敏感度
B．管理
C．营利性
D．资产负债率

单项选择题下列关于银行监管基本原则的说法，不正确的是( )。

A．公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度
B．公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者
C．对公正原则应该把握两个方面，一是实体公正，二是程序公正
D．效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标

单项选择题有关集团客户，下列说法错误的是( )。

A．存在投资关系，在股权或经营决策上具有直接或间接控制与被控制关系，或共同被第三方(企事业法人或自然人)所控制的企事业法人群体
B．无论是否存在投资关系，通过自然人或与其关系密切的家庭成员作为主要投资人和关键管理人员，或以其他方式直接或间接控制的企事业法人群体
C．存在关联交易、资产重组或可能不按公允价格原则转移资产、收入和利润等行为，且使授信申请人偿债能力受到较大影响、可能使银行信贷资产发生风险的企事业法人群体
D．以资本为主要联结纽带，以集团章程为共同行为规范的母公司、子公司、参股公司及其他成员企业或机构共同组成的具有一定规模的企业法人联合体，其自身也具有企业法人资格

单项选择题赋予其购买者在规定期限内按双方约定的价格或执行价格购买或出售一定数量某种金融资产的权利的合约是( )。

A．掉期合约
B．远期合约
C．期权合约
D．期货合约

单项选择题下列于具中不能用来衡量资产组合对宏观经济变动和发生非正常事件情况下的变化的是( )。

A．统计模型
B．压力测试
C．情景分析
D．历史模拟