理财规划师在对客户判断性信息进行归纳和整理的时候，需要用到客户的投资需求与目标表格，该表格包含的内容有（）。

多项选择题信托目的必须符合以下（）要求。

A．具有合法性
B．一定能获得资产增值
C．可能达到或实现
D．为受益人所接受

多项选择题以下属于资金信托的是（）。

A．股权信托
B．债权信托
C．单独管理资金信托
D．公益资金信托

多项选择题股票和债券都是重要的市场投资工具，对于两者的特点下列描述正确的是（）。

A．债券与股票同属于有价证券，是一种虚拟资本，本身具有真实的价值，都是真实资本的证书
B．作为筹资手段，无论国家、地方政府、团体机构，还是工商企业、公司组织，都可以发行债券。而股票只能由一部分股份制的公司和企业发行
C．债券是一种债权债务凭证，而股票是一种所有权凭证
D．投资股票需承担的风险要低于投资债券的风险

多项选择题从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划包括（）。

A．客户分类
B．资产配置
C．证券选择
D．投资实施

多项选择题理财规划师在收集投资规划相关信息的时候，需要准备以下表格与问卷（）。

A．已有投资组合细目调查表
B．客户风险承受能力调查问卷
C．客户投资经验调查表
D．家庭预期收入调查表及客户投资目标测评问卷

多项选择题投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，如按照组织形态划分有（）。

A．开放型基金
B．封闭型基金
C．公司型基金
D．契约型基金

多项选择题对公司型基金和契约型基金各自的特点描述错误的是（）。

A．基金公司的设立程序类似于一般股份公司，基金公司本身依法注册为法人
B．契约型基金设有董事会和持有人大会，基金资产由公司所有，投资者则是这家公司的股东
C．公司型基金的建立是以信托协议为基础，一旦协议期满，基金也就宣告结束
D．契约型基金具有法人资格

多项选择题客户个人的投资行为往往是通过金融体系中的投资部门实现的，因此理财规划师应对金融体系以及金融体系中的投资部门有一个基本认识。按照全球通行的划分方法，通常将金融业务分为（）。

A．商业银行业务
B．保险业务
C．证券业务
D．资产管理业务

多项选择题客户的投资包括金融资产的投资和实物资产的投资，以下属于实物资产投资的是（）。

A．股票和不动产
B．艺术品和收藏品
C．房地产
D．黄金

多项选择题浮动利率债券的票面利率通常按基准利率加利差的方式定期调整。基准利率的选择非常丰富，常用作基准利率的包括（）。

A．中国银行间同业拆借利率(Chibor)
B．特定期限的回购利率(如7天、14天、30天回购利率)
C．银行定期贷款利率
D．定期存款利率