（）主要是指信息方面的风险，因此商业银行必须要确保信息系统的高度适用性、安全性以及前瞻性。

单项选择题CreditMonitor的核心在于把企业与银行的借贷关系视为期权买卖关系，这一模型对有风险贷款和债券进行估值的理论基础是（）。

A．保险学的精算理论
B．默顿期权定价理论
C．经济计量学理论
D．资产组合理论

单项选择题商业银行经营的目的是追求利润最大化。其盈利能力状况也是监管当局应当重点监管的。资本金收益率属于盈利能力监管指标，下列关于这一指标，说法错误的是（）。

A．资本收益率也称为股本收益率
B．该指标可以审查银行资本或股本的盈利能力
C．其计算公式为：税前净收入/资本金总额
D．准备金的充足程度指标包括信贷资产准备的充足率和非信贷资产准备的充足率

单项选择题下列选项（）不属于由于商业员工匮乏知识 技能而给银行造成的风险。

A．员工自己无法意识到缺乏必要的知识
B．员工的忠诚度不高
C．意识到自己的缺陷，但是碍于面子不向管理层提出要求
D．利用本身缺乏的必要知识缺陷

单项选择题（）是指经营决策错误、决策执行不当或对行业变化束手无策，对银行的收益或资本形成现实和长远的影响。

A．流动性风险
B．战略风险
C．声誉风险
D．法律风险

单项选择题（）是指那些商业银行可以通过调整业务规模，改变市场定位，放弃某些产品等措施让其不再出现的操作风险。

A．可规避的操作风险
B．可消除的操作风险
C．可降低的操作风险
D．可缓释的操作风险

单项选择题战略风险管理流程通常可以分为9个步骤，在确定风险管理方案之后执行的步骤为（）。

A．确定风险管理备选方案
B．监测风险评估效果
C．风险优先排序
D．明确期望结果

单项选择题商业银行进行风险监测时观察风险诱因 环节从内部因素来看，不包括（）带来的操作风险。

A．人员
B．外部欺诈
C．流程
D．系统

单项选择题参照国际最佳实践，商业银行对个人客户评分时，在管理客户期，宜采用（）。

A．信用局评分
B．行为评分
C．申请评分
D．RiskCalc评分

单项选择题下列关于公式：久期缺口=资产加权平均久期-（总负债 总资产）×负债加权平均久期，说法不正确的是（）。

A．银行可以使用久期缺口来测量其资产负债的利率风险
B．当久期为正值时，资产的加权平均久期大于负债的加权平均久期与资产负债率的乘积
C．久期缺口的绝对值越大，银行对利率的变化就越敏感
D．久期缺口的绝对值越小，银行的利率风险暴露量也就越大，因而银行最终面临的利率风险越高

单项选择题巴塞尔委员会设定了标准法每个产品线的β值。其中β值代表（）。

A．商业银行在特定产品线的操作风险损失经营值与该产品线监管资本之间的关系
B．商业银行在特定产品线的操作风险损失经营值与该产品线年均总收入之间的关系
C．商业银行在特定产品线的操作风险损失经营值与该产品线总收入之间的关系
D．商业银行在特定产品线的操作风险损失经营值与整个机构总收入之间的关系