A.借款人虚假购房,身份和住址不明 B.开发商不具备按揭合作主体资格,以虚假销售方式套取商业银行按揭贷款 C.以个人住房按揭贷款名义套取企业生产经营用的贷款 D.开发商与购房人串通,规避不允许零首付的政策限制 E.经济状况很好的个人也申请个人按揭贷款购房
多项选择题下列有关关联交易的说法,正确的有()。
A.纵向一体化集团内部的关联交易主要集中在上游企业为下游企业提供半成品作为原材料,以及下游企业再将产成品提供给销售公司销售 B.横向多元化集团内部的关联交易主要是集团内部企业之间存在的大量资产重组、并购、资金往来以及债务重组 C.国家控制的企业间因为彼此同受国家控制而成为关联方 D.与单一法人客户相比,集团法人客户信用风险具有内部关联交易频繁的特征 E.集团法人客户内部进行关联交易的基本动机之一是实现整个集团公司的统一管理和控制
多项选择题如果出现流动性危机,商业银行采取的下列措施正确的有()。
A.同业拆入一笔款项 B.减少非核心贷款 C.加强与长期存款客户的关系 D.寻求央行的紧急支援 E.维持良好的公共关系
多项选择题商业银行员工由于知识 技能匮乏所造成的操作风险主要包括()。
A.自己意识不到缺乏必要的知识技能,按照自己认为正确而实际错误的方式工作 B.意识到自己缺乏必要的知识技能,但是出于颜面或者其他原因而未向管理层提出,或者声明其无法胜任或者不能正确处理面对的情况 C.意识到自己缺乏必要的知识技术,积极努力学习,尽快提高自己的业务水平 D.意识到本身缺失必要的知识技术,并进而利用这种缺陷危害商业银行的利益 E.意识到本身缺乏必要的知识技术,提出离开相应的工作岗位
多项选择题缺口分析的局限性包括()。
A.计算复杂,应用不便 B.忽略了同一时间段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异 C.未考虑由于重新定价期限的不同而带来的利率风险 D.大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入的影响 E.只能反映利率变动的短期影响
多项选择题信用风险报告的职责有()。
A.实施并支持一致的风险语言/术语 B.使员工可以在业务部门、流程和职能单元之间分享风险信息 C.传递商业银行的风险容忍度 D.传递商业银行的风险偏好 E.保证对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识
多项选择题根据2001年我国监管当局出台的贷款风险分类指导原则,借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也肯定要造成较大损失的贷款属于()。
A.关注类贷款 B.次级类贷款 C.可疑类贷款 D.损失类贷款 E.不良贷款
多项选择题在信用风险资本计量的内部评级法初级法下,合格的金融质押品包括()。
A.我国财政部发行的国债 B.中国人民银行发行的票据 C.其他国家主权发行的BB级别的债券 D.评级在A-3/P-3级及以上的短期债务工具 E.公开上市交易的可转换债券
多项选择题商业银行进行贷款转让的目的有()。
A.分散或转移风险 B.增加收益 C.实现资产单一化 D.提高经济资本配置效率 E.集中风险
多项选择题清晰的声誉风险管理流程包括()。
A.声誉风险识别 B.外部审计 C.声誉风险评估 D.监测 E.报告
多项选择题下列关于违约损失率估计的说法,正确的有()。
A.违约损失率估计包括由于债务人违约造成的直接和间接的损失或成本 B.违约损失率的估计应包括违约债项回收金额的时间价值、银行自身处置和清收能力对贷款回收的影响 C.应将违约债项的回收金额折现到违约时点 D.如果违约债项的回收金额是不确定的并且含有无法分散的风险,其净现值的计算应反映回收金额的时间价值以及与风险相适应的风险溢价 E.如果违约债项的回收金额是确定的,则采用该债项的利率折现,估计其净现值