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多项选择题

按照诱发风险的原因，通常风险可分为( )。

A．信用风险
B．地方风险
C．市场风险
D．操作风险
E．资金风险

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热门试题

多项选择题开展操作风险和内部控制的自我评估的作用包括( )。

A．建立覆盖商业银行各类经营管理的操作风险动态识别评估机制，实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化
B．不断优化和完善各类经营管理作业流程，平衡风险与收益，提升商业银行服务效率和盈利能力
C．在自我评估基础上，可以建立操作风险事件数据库，构建操作风险日常监测的基础平台
D．为案件防查工作提供方法和技术支持，使案件专项治理工作成为长期任务融入商业银行日常管理中，从源头上控制案件隐患及风险损失
E．促进操作风险管理文化的转变，通过全员风险识别，提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性

多项选择题中国银监会成立后，及时总结国内外银行监管工作经验，明确提出良好银行监管的一些标准，主要有( )。

A．促进金融稳定和金融创新共同发展
B．高效大胆地使用一切监管资源
C．鼓励公平竞争，反对无序竞争
D．努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力
E．实现利润最大化

多项选择题下列商业银行操作风险管理和控制措施中，属于风险缓释措施的有( )。

A．制定应急和连续营业方案
B．采用更为有力的内部控制措施
C．购买保险
D．计提风险损失准备
E．业务外包

多项选择题目前对操作风险进行评估的要素主要包括( )。

A．内部操作风险损失数据
B．外部数据
C．商业银行业务环境
D．内部控制因素
E．贷款人信用记录

多项选择题对市场约束和信息披露的表述，下面选项中正确的有( )。

A．银行业是通过承担风险来获得收益、推进储蓄向投资转移的中介机构，银行承担的风险状况以及内部对于风险的识别、衡量、监控等程序的完整性和充足性，直接影响到银行业的经营状况，进而影响到对股东的投资回报、对金融体系稳定的影响等
B．巴塞尔委员会认为，如果商业银行能够建立一套完善的信息披露体系，并将相关的适用范围、资本和风险披露及评估内容加以公布，那么市场上的利益相关者就可以利用自身力量通过市场手段来对银行进行评价，从而突出金融机构的盈利性
C．巴塞尔委员会对风险披露还提出了两点附加考虑：第一，信息披露应该特别考虑到银行所采用的各种内部模型；第二，需要建立一种共同的披露框架是将银行风险披露告知市场的有效途径
D．在市场约束和信息披露过程中，风险信息居于最为关键的地位
E．以上说法都不正确

多项选择题监管当局在判断交易账户按模型计值方法是否审慎时，应考虑的因素包括( )。

A．高级管理层应该了解交易账户中按模型计值的项目，并认识到在风险报告或经营业绩报告中，按模型计值所产生的不确定性及其影响程度
B．在可能的范围内，市场参数应该是可以找到来源的，并与市场价格的变化相一致
C．在可能的情况下，应该使用对某种产品通用的计值方法
D．如果是银行自身开发的模型，模型应该建立在适当的假定基础上，并请独立、合格的外部机构对模型进行评价
E．应该有正式的变化控制程序和模型的备份，并定期用于对计值情况进行测试

多项选择题银行监管的“公开原则”的“公开”包含以下( )内容。

A．监管立法和政策标准公开
B．监管执法和行为标准公开
C．行政复议的依据、标准、程序公开
D．监管职权的信息公开
E．监管机构的信息公开

多项选择题总收益互换的核心主要是复制信用资产的总收益，此类衍生产品的主要构成要素包括( )。

A．投资者承担标的资产的所有风险和现金流
B．银行支付标的资产的所有收益
C．投资者反过来要支付相应的融资成本
D．投资者承担标的资产价格变动的所有风险
E．银行承担标的资产价格变动的所有风险

多项选择题下列关于银行资本作用的叙述正确的是( )。

A．提供融资
B．使银行免受损失
C．维持市场信心
D．限制银行业务过度扩张
E．避免商业风险

多项选择题担保方式包括( )。

A．订金
B．抵押
C．质押
D．留置
E．贷款