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多项选择题

商业银行健康有效的合规管理文化应当包括( )。

A．树立合法、合规经营理念
B．加强管理层的驱动作用
C．充分发挥人的主导作用
D．以规模扩张为战略导向
E．创建学习型组织

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热门试题

多项选择题下列关于信用风险预期损失的说法，正确的有( )。

A．是指信用风险损失分布的数学期望
B．代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失
C．是商业银行没有预计到的损失
D．代表大量贷款或交易组合过去一段时期的平均损失
E．预期损失率=预期损失/资产风险敝口

多项选择题黄金价格的波动属于( )风险。

A．汇率
B．通货膨胀
C．利率
D．商品价格
E．金融资产价格

多项选择题下列( )事件不应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”中的核心雇员流失类别。

A．首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构
B．理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼
C．资金交易员未经授权进行交易并造成损失
D．部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损
E．信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷

多项选择题下列关于风险的说法，正确的是( )。

A．某法人客户由于破产而不能归还贷款，这反映了银行的流动性风险
B．美元贬值使得银行的资产价值下降，这反映了银行的国家风险
C．由于短期内取款额度的迅速增加使得银行不得不以低价抛售部分持有的债券，这反映了银行的信用风险
D．央行提高法定准备金比率，降低了银行的贷款规模和盈利水平，这反映了银行的法律风险
E．结算系统发生故障导致结算失败，造成交易成本上升，这反映了银行的操作风险

多项选择题某公司2008年1月4日从A银行获取了一笔贷款金额1000万元、为期1年、年利率7%、到期连带息偿付的流动资金贷款，根据《巴塞尔新资本协议》中违约的定义，则出现下述( )情况时，该公司将被A银行视为违约客户。

A．为优化资产结构，2008年7月4日，A银行以1000万元的价格将该笔贷款出售给B银行
B．2008年7月，由于经营不善，该公司向法院申请破产
C．截至2009年2月1 5日，该公司仍未偿还该笔贷款
D．考虑到贷款质量下降，2009年9月，A银行为该笔贷款提取了250万元的专项准备
E．2009年1月4日，A银行与该公司签订贷款量组协议，同意免除其70万元的利息，该公司偿还200万元的贷款本金，剩余800万元2009年7月3日偿还，年利率6%

多项选择题除了采用流动性比率指标法和现金流分析法以外，国际商业银行还广泛利用( )来深入分析和评估商业银行的流动状况。

A．缺口分析法
B．负债分析法
C．久期分析法
D．隐性分析法
E．以上皆是

多项选择题下列属于商业银行流动性风险预警信号的有( )。

A．存款大量流失
B．客户办理业务等候时间较长
C．所发行的股票价格大幅下跌
D．被迫从市场上购回已发行的债券
E．资产或负债过于集中

多项选择题关于蒙特卡洛模拟法的说法，下列正确的有( )。

A．是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题
B．如果产生的数据序列是伪随机数，可能导致错误结果
C．可以通过设置削减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地做出反应
D．不存在模型风险
E．计算量很大，且准确性地提高速度较慢

多项选择题关于商业银行声誉风险管理的方法，下列说法正确的是( )。

A．要求所有员工都能深入贯彻、理解价值理念，恪守内部流程
B．通过不同的媒体定期或不定期地宣传银行的价值理念
C．及时检测和分析客户投诉的起因、规模、趋势、规律、相关性等特征要素
D．与非盈利机构合作，更多地服务当地社区，创建更加友善的机构环境
E．如果经过努力确实无法实现对利益持有者的承诺，则必须做出明确、诚恳的解释

多项选择题适时、准确地识别风险是风险管理的最基本要求，商业银行常用的风险识别方法有( )。

A．高级计量法
B．Risk Metrics模型
C．资产财务状况分析法
D．失误树分析
E．专家调查列举法