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多项选择题

执行理财计划应遵循的原则包括( )。

A．准确性
B．一致性
C．有效性
D．及时性
E．明晰性

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热门试题

多项选择题关于私人银行业务，下列说法正确的是( )。

A．国内目前对私人银行业务的理解十分混乱，有人以为它是民营银行业务，有人理解为零售银行业务，更多的人把它等同于贵宾理财业务
B．私人银行业务是商业银行业务金字塔的塔尖，其目的是通过全球性的账户咨询及投资顾问，达到保存财富、创造财富的目标
C．如果说一般理财业务中产品和服务的比例为3：7的话，私人银行业务中产品和服务的比例就为7：3
D．私人银行业务是指向富人及其家庭提供的理财业务，它并不限于为客户提供投资理财产品
E．私人银行包括替客户进行个人理财，利用信托、保险、基金等一切金融工具维护客户资产在获取收益性、风险性和流动性之间的精准平衡

多项选择题下列理财计划中，属于银行需要承担全部或部分风险的计划有( )。

A．固定收益理财计划
B．最低收益理财计划
C．保本浮动收益理财计划
D．非保本浮动收益理财计划
E．收益递增理财计划

多项选择题在金融市场环境中，影响个人理财的微观因素有( )。

A．开发程度
B．竞争程度
C．价格机制
D．技术环境
E．文化环境

多项选择题每个人的个性不同，在理财上的行为也就不同，客户的理财个性可以分为( )。

A．私密型
B．冲动性
C．风险性
D．依赖性
E．安全性

多项选择题下列关于理财顾问服务的说法，正确的有( )。

A．客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化
B．银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而提高银行经营业绩
C．商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议
D．商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一种长期的关系，不能只追求短期的收益
E．理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面

单项选择题客户从单纯被动地采购，转为主动参与产品的规划、设计、方案的确定，这体现了客户的( )。

A．成功需求
B．体验需求
C．产品需求
D．关系需求

单项选择题下列选项中，( )是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。

A．理财计划
B．投资规划
C．保险规划
D．退休规划

单项选择题与商业银行相比，下列属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是( )。

A．具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小
B．信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产
C．信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺
D．信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少

单项选择题下列不属于营销预算方案的内容的是( )。

A．营销目标
B．营销日历
C．营销人员培训
D．项目计划总结

单项选择题以下四种理财计划中，对投资者而言，投资风险最低的是( )。

A．保证收益理财计划
B．非保证收益理财计划
C．保本浮动收益理财计划
D．非保本浮动收益理财计划