A.有效的董事会应清楚地界定自身和高级管理层的权力及主要责任,并在全行实行问责制 B.维护股东的权利,确保小股东和外国股东在内的全体股东受到平等的待遇 C.确认利益相关者的合法权利 D.保证及时准确地披露与公司有关的任何重大问题的信息 E.确保董事会对公司的战略性指导和对管理人员的有效监管
多项选择题法律 合规部门主要承担的职责包括()。
A.协助制定法律政策 B.适时修订规章制度和操作规程,使其符合法律和监管要求 C.开展法律培训和教育项目 D.经营管理的合规性和合规部门工作情况 E.参与商业银行的组织架构和业务流程再造
多项选择题根据不同的管理需要和本质特性,银行资本包括()。
A.账面资本 B.经济资本 C.监管资本 D.实体资本 E.虚拟资本
多项选择题商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系,报告应至少包括()。
A.评估主要风险状况及发展趋势、战略目标 B.评估外部环境对资本水平的影响 C.评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险 D.评估总体风险状况 E.提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议
多项选择题国别风险管理体系包括()。
A.董事会和高级管理层的有效监控 B.完善的国别风险管理政策和程序 C.完善的国别风险识别、计量、监测和控制过程 D.完善的内部控制和审计 E.股东大会的有效监控
多项选择题商业银行在全行范围内开展操作风险的自我评估有助于()。
A.建立覆盖商业银行各项经营管理活动和业务环节的操作风险动态识别和评估机制,实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化 B.优化和完善各项作业流程,平衡风险与收益,提高服务效率和盈利能力 C.在自我评估的基础上建立操作风险时间数据库,构建操作风险管理基础平台 D.为建立操作风险管理的关键风险指标体系和操作风险计量奠定基础 E.风险关口前移,在风险事件发生和风险恶化前对风险进行识别并推动对其进行防范,从源头上控制风险隐患
多项选择题损失数据收集的原则包括()。
A.重要性原则 B.准确性原则 C.统一性原则 D.谨慎性原则 E.客观性原则
多项选择题操作风险评估准备包括()三个步骤。
A.准备 B.评估 C.确认 D.报告 E.提交
多项选择题完善银行账户利率风险治理结构,要做到()。
A.组建专门负责银行账户利率风险管理的委 B.组建专职人员队伍,负责相关信息的搜集和分析,预测利率变动趋势 C.提出相应的应对策略 D.规范银行账户利率风险管理的操作程序 E.建立分析、识别、计量、评估、预警和控制环环相扣的利率管理机制
多项选择题全面风险管理体系包括()。
A.风险管理策略 B.风险理财措施 C.风险管理的组织职能体系 D.风险管理信息系统 E.内部控制系统
多项选择题商业银行的风险暴露分类包括()。
A.主权类 B.金融机构类 C.公司类 D.零售类和合格循环零售类 E.股权类和其他类