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多项选择题

下列关于违反银行业监督管理规定的处罚措施的说法，正确的有( )。

A．对银行从业人员的行政处罚是对其犯罪行为的法律制裁
B．对银行从业人员的行政处分措施包括警告、记过、降级、开除等
C．对银行从业人员进行管制是对其触犯《刑法》的一种制裁措施
D．吊销银行某业务许可证是一种行政处分
E．某银行从业人员违规查询账户可能受到行政处分

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热门试题

多项选择题巴塞尔委员会认为，应对操作风险的第一道防线是严格的内部控制。健全有效的内部控制应该是不同要素、不同环节组成的有机体。从要素方面看，商业银行的内部控制必须包括的要素是( )。

A．内部控制环境
B．风险识别与评估
C．内部控制措施
D．监督与评价
E．技术环境改进

多项选择题下列关于风险的说法，正确的是( )。

A．某法人客户由于破产而不能归还贷款，这反映了银行的流动性风险
B．美元贬值使得银行的资产价值下降，这反映了银行的国家风险
C．由于短期内取款额度的迅速增加使得银行不得不以低价抛售部分持有的债券，这反映了银行的信用风险
D．央行提高法定准备金比率，降低了银行的贷款规模和盈利水平，这反映了银行的法律风险
E．结算系统发生故障导致结算失败，造成交易成本上升，这反映了银行的操作风险

多项选择题操作风险的人员因素包括( )造成损失或者不良影响而引起的风险。

A．外部欺诈
B．失职违规
C．员工的知识/技能匮乏
D．内部欺诈
E．核心员工流失

多项选择题下列关于可供商业银行购买的保险产品说法，正确的是( )。

A．商业银行一揽子保险主要承保商业银行内部盗窃和欺诈以及外部欺诈风险
B．财产保险主要承保因设备瘫痪、电信中断等事件所导致的营业中断而引发的损失
C．错误与遗漏保险主要承保无法与客户提供专业服务或在提供服务过程中出现过失的风险
D．计算机犯罪保险主要承保由于有目的地利用计算机犯罪而引发的风险
E．电子保险主要承保由于电子设备自身的脆弱性所引发的风险损失

多项选择题运用信用评分模型进行信用风险分析的基本流程包括( )。

A．根据经验或相关性分析，确定某一类别借款人的信用风险的相关变量，模拟出特定形式的函数
B．利用历史数据进行回归分析，得出各相关因素的权重以体现其对这一类借款人违约的影响程度
C．将同类的潜在借款人的相关变量代入函数式算出数值，作为决策是否贷款的标准
D．在使用模型的过程中，不断根据新获得的数据对模型进行修正
E．不断利用数字模拟对模型进行压力测试和修正