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多项选择题

以下不属于商业银行核心资本的有( )。

A．少数股权
B．一般准备
C．实收资本
D．可转换债券
E．资本公积

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热门试题

多项选择题“9·11”事件给很多银行及企业造成了极大的损失，为应对此类事件，商业银行应当注意( )。

A．灾难备份
B．强制员工休假
C．审慎选择经营地址
D．制定应急和连续营业方案
E．购买保险

多项选择题组合层面的风险识别应当关注( )。

A．银行客户是否过度集中于某个地区
B．银行业务及客户集中地区的地方政府相关政策及其适用性
C．银行业务及客户集中地区的经济状况及其变动趋势
D．银行客户集中地区的信用环境和法律环境出现改善/恶化E区域内的其他不利因素变化

多项选择题Credit Monitor模型认为，贷款的信用风险溢价视为看涨期权要素变量的函数，这些变量包括( )。

A．企业贷款数额
B．企业资产市场价值
C．企业资产市场价值的波动性
D．市场收益率
E．企业资产账面价值

多项选择题信用风险组合模型包括( )。

A．Credit Monitor模型
B．Credit Metrics模型
C．Credit Portfolio View模型
D．Credit Risk+模型
E．VaR模型

多项选择题下列关于利率互换操作原则的说法，正确的有( )。

A．预期利率上升，固定利息收入者应将同定利率调为浮动利率
B．预期利率下降，固定利息支出者应将同定利率调为浮动利率
C．预期利率上升，同定利息支出者应不做利率互换
D．预期利率上升，浮动利息收入者应将浮动利率调为固定利率
E．预期利率下降，浮动利息支出者应将浮动利率调为固定利率

多项选择题下列关于单一货币敞口头寸的计算公式，正确的有( )。

A．敞口头寸＝即期净敞口头寸+远期净敞口头寸+期权敞口头寸+其他
B．即期净敞口头寸＝即期资产-即期负债
C．即期净敞口头寸＝即期资产+即期负债
D．远期净敞口头寸＝远期卖出-远期买入
E．远期净敞口头寸＝远期买入-远期卖出

多项选择题巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类，关于这八大类风险的说法中，正确的有( )。

A．某法人客户由于破产而不能归还贷款，这反映了银行的流动性风险
B．美元贬值使得银行的资产价值下降，这反映了银行的市场风险
C．由于短期内取款额度的迅速增加使得银行不得不以低价抛售部分持有的债券，这反映了银行的信用风险
D．央行提高法定准备金比率，降低了银行的贷款规模和盈利水平，这反映了银行的法律风险
E．结算系统发生故障导致结算失败，造成交易成本上升，这反映了银行的操作风险

多项选择题目前对操作风险进行评估的要素主要包括( )。

A．内部操作风险损失数据
B．外部数据
C．商业银行业务环境
D．内部控制因素
E．贷款人信用记录

多项选择题下列关于资本作用的说法，正确的有( )。

A．商业银行资本是商业银行发放贷款(尤其是长期贷款)和其他投资的资金来源之一
B．在市场经济的投资者利益保护基本框架下，资本金是承担风险和吸收损失的最后资金来源
C．在市场经济条件下，商业银行资本承担着限制银行业务过度扩张的重要经济职能
D．在市场经济条件下，商业银行资本金作为保护贷款者的缓冲器，在维持市场信心方面发挥关键作用
E．现代商业银行的风险管理体系中，风险管理作为自上而下的过程，都是由代表资本的董事会推动并承担最终责任

多项选择题良好的公司治理目标包括( )。

A．完善股东大会、董事会、监事会及其下设的议事和决策机构，建立议事规则和决策程序
B．明确董事会和董事、监事会和监事、高级管理层和高级经理人员在组织管理中的责任
C．建立独立董事制度，对董事会讨论事项发表客观公正的意见
D．建立外部监事制度，对董事会、董事、高级管理层及其成员进行监督
E．增加董事会对公司具体经营管理的权力