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多项选择题

巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括( )。

A．内部欺诈
B．外部欺诈
C．实物资产损毁
D．经营中断和系统瘫痪
E．客户、产品和经营问题

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热门试题

多项选择题下列关于信用风险评级标准法下信用风险计量框架的表述，正确的有( )。

A．有居民房产抵押的零售类资产给予35%的权重
B．表外信贷资产采用信用风险转换系数转换为信用风险暴露
C．商业银行只能用信用衍生工具进行信用风险缓释
D．无居民房产抵押的零售类资产给予25%的权重
E．表外债权是商业银行的信贷资产

多项选择题盈利能力比率用来衡量管理层将销售收入转换成实际利润的效率，体现管理层控制费用并获得投资收益的能力，主要有( )。

A．销售毛利率
B．销售净利率
C．资产负债率
D．净资产收益率
E．总资产周转率

多项选择题市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行的表内和表外业务发生损失的风险，其中的市场价格包括( )。

A．利率
B．汇率
C．工资率
D．股票价格
E．商品价格

多项选择题下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有( )。

A．是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题
B．如果产生的数据序列是伪随机数，可能导致错误结果
C．可以通过设置削减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地作出反应
D．不存在模型风险
E．计算量很大，且准确性的提高速度较慢

多项选择题由于许多集团客户之间的关联关系比较复杂，因此在对其授信时应注意( )。

A．分别制定标准，实施个体控制
B．掌握充分信息，避免过度授信
C．尽量多用保证，争取少用抵押
D．授信协议约定，关联交易必报
E．主办银行牵头，协调信贷业务

多项选择题商业银行在流动性管理的过程中，所需要处理的一对矛盾是( )。

A．商业银行为了追求利润最大化，倾向于持有期限长、利润大的资产
B．国家对于商业银行流动性管理的强制规定
C．商业银行负债的不稳定和不确定性要求商业银行必须持有足够的流动资金来应付经营过程中的流动性需要
D．社会公众对商业银行流动性状况的评价
E．商业银行自身经营战略

多项选择题巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵循八大原则，其中包括( )。

A．商业银行应保持公司治理的透明度
B．董事会和高级管理层应有效发挥内部审计部门、外部审计单位及内部控制部门的作用
C．董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则，并监督其在全行的传达贯彻
D．董事会应确保对高级管理层是否执行董事会政策实施适当的监督
E．有效的董事会应清楚地界定自身和高级管理层的权力及主要责任，并在全行实行问责制

多项选择题下列选硕中，属于《有效银行监管的核心原则》内容的有( )。

A．流动性风险
B．并表监管
C．发照标准
D．监管当局纠正和整改权力
E．对关联方的风险暴露

单项选择题柜台业务操作风险控制要点不包括( )。

A．完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险
B．严格执行各项柜台业务规定
C．设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用
D．加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平

单项选择题股市上升，最可能会给银行造成( )。

A．信用风险
B．操作风险
C．声誉风险
D．流动性风险