根据《巴塞尔新资本协议》，使用内部评级法的银行必须建立二维的评级系统，其中包括（）。

多项选择题由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的操作风险越来越影响商业银行稳健经营，对此采取的有效措施包括（）。

A．加强员工对操作风险的认识理解，以人为本，加强风险教育
B．加强内控机制建设，建立防范操作风险的长效机制
C．建立健全风险管理体系
D．采取市场化的任用机制，建立科学合理的培训机制
E．建立与完善激励考核机制

多项选择题巴塞尔规定使用高级计量法定性标准，商业银行应满足（）。

A．必须拥有责权明晰的各部门所组成的操作风险管理系统
B．作为银行内部操作风险评估系统的一部分，银行必须分类详细记录包括实物损失在内的各种相关损失数据
C．必须有定期的报告来显示银行的风险分布，包括在监管中发生的损失，并将这些结果呈报给各个商业部门、高级管理者以及银行的所有者
D．银行的操作风险管理体系必须完整备案
E．银行的操作风险管理系统必须得到许可、生效，并且还应定期接受复查审核，这些复查审核应该包含银行的业务部门和监管部门两个方面

多项选择题下列选项不能作为保证人的是（）。

A．某小型贸易公司法人
B．北京大学
C．医院
D．某大型跨国公司的分支机构
E．信用良好的公民

多项选择题综合性报告是各报告单位针对各管理范围内，报告期内各类风险与内控状况撰写的综合性风险报告，它反映的内容包括（）。

A．重大风险事项描述
B．分类风险状况
C．风险应对具体措施
D．辖内各类风险总体状况及变化趋势
E．发展趋势及风险因素分析

多项选择题下列选项是商业银行单一法人客户的非财务因素分析管理层风险重点考察企业管理者的内容是（）。

A．人品
B．诚信度
C．授信动机
D．经营能力
E．道德水准

多项选择题下列选项（）是外部事件引起的操作性风险的具体表现形式。

A．外部欺诈/盗窃
B．洗钱
C．政治风险
D．监管规定
E．业务外包

多项选择题阿根廷一家商业银行为避免此国的金融危机给本国带来金融损失，可采用的风险管理方法有（）。

A．利用资产证券化、信用衍生产品等创新工具转移风险
B．制定相关战略预期，从宏观微观把握国内外存在的金融风险
C．通过资产负债的匹配来进行自我风险对冲
D．合理匹配资产负债的期限结构，如利用利率衍生金融工具对冲风险
E．提高信用低的客户的贷款利率，从而补偿潜在损失风险

多项选择题声誉危机管理应当是建立在良好的道德规范和公共利益基础之上。为了有效地进行声誉危机管理，需要做到（）。

A．预先制定战略性的危机沟通规划
B．提高解决问题的能力
C．危机现场处理
D．提高发言人的沟通技巧
E．危机处理过程中要持续沟通

多项选择题风险文化的层次有（）。

A．风险管理理念
B．风险管理体系
C．风险管理知识
D．风险管理层次
E．风险管理制度

多项选择题商业银行因承担下列风险，获得风险补偿而营利的是（）。

A．违约风险
B．操作风险
C．市场风险
D．结算风险
E．流动性风险