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多项选择题

商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括( )。

A．合规管理部门的功能和职责
B．合规管理部门的权限，包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等
C．合规负责人的合规管理职责
D．保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等
E．合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系

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热门试题

多项选择题银行业监管机构依据( )等因素对单家商业银行应达到的贷款损失准备监管标准进行差异化调整。

A．业务特点
B．贷款质量
C．信用风险管理水平
D．贷款分类偏离度
E．呆账核销

多项选择题银行业监管机构依据( )等因素对商业银行贷款损失准备监管标准进行动态调整。

A．经济周期
B．宏观经济政策
C．产业政策
D．商业银行整体贷款分类偏离度
E．贷款损失变化趋势

多项选择题根据《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》规定，下列( )只要不超过中国人民银行同期限档次存款利率上限，计结息由各银行自己把握。

A．活期存款
B．整存整取存款
C．整存零取存款
D．零存整取存款
E．存本取息存款

多项选择题根据银行业从业人员操守中“电子设备使用”的有关规定，银行业从业人员( )。

A．不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页
B．按照有关规定在本机构电子设备上安装安全防护系统
C．不得在本机构电子设备上安装盗版软件
D．不得实施有害于本机构电予信息技术设备的行为
E．不得下载、安装未经安全检测的软件

多项选择题金融债券的发行方式有( )。

A．私募
B．公募
C．直接发行
D．间接发行
E．行政性发行

多项选择题在利率市场化过程中，商业银行可以采取的对策包括( )。

A．向单一化经营模式转变，调整盈利模式及收入结构，积极开展产品创新，加快中间业务发展，摆脱利差利润的限制
B．调整存贷款的客户结构、产品结构，优化资产负债结构，降低经营成本
C．建立科学的产品定价体系，提升自身的定价能力
D．完善信用评估体系，建立健全信用评估方法和相关制度，加强信用风险管理能力。避免信用风险增加带来的潜在危机
E．丰富和提高商业银行的管理方法和水平，完善管理体制，为银行取得收益提供保障

多项选择题根据信托目的的性质不同，信托可以分为( )。

A．私益信托
B．公益信托
C．民事信托
D．书面信托
E．意定信托

多项选择题银行业消费者权益保护的主要内容有( )。

A．为消费者提供服务
B．履行信息披露要求
C．做好消费者信息管理
D．开展消费者金融知识教育
E．完善消费者投诉管理

多项选择题在商业银行的合规管理体系中，高级管理层职责包括( )。

A．明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性
B．识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划
C．每年向董事会提交合规风险管理报告
D．及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件
E．贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任

多项选择题我国普惠金融发展仍面临的问题和挑战有( )。

A．普惠金融服务不均衡
B．普惠金融体系不健全
C．法律法规体系不完善
D．金融基础设施建设有待加强
E．商业可持续性有待提升