A．风险管理措施 B．员工利益 C．连续营业方案 D．资本实力
单项选择题某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。2002至2007年间，其信贷资产主要投向房地产行业，其资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受到金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险，经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（）长期积聚、恶化的综合作用结果。
A．市场风险、战略风险和操作风险 B．信用风险、市场风险和战略风险 C．声誉风险、市场风险和操作风险 D．信用风险、声誉风险和战略风险
单项选择题商业银行的声誉危机管理应当建立在（）的基础上，而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理，将取得更好的效果。
A．良好的内部控制和机构利益 B．良好的道德规范和公众利益 C．良好的道德规范和股东利益 D．维护股东利益
单项选择题在银行监管实践中，（）监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程，也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。
A．盈利能力 B．资本收益率 C．资本充足率 D．资产收益率
单项选择题假设某商业银行的总资产为1500亿元，总负债为1350亿元，现金头寸为70亿元，应收存款为5亿元，则该银行的现金头寸指标为（）。
A．5.6% B．5.2% C．4.7% D．5%
单项选择题商业银行通常将特定时段内包括活期存款在内的（）作为贷款的主要融资来源。
A．现金流入 B．最低存款 C．平均存款 D．最高存款
单项选择题巴塞尔委员会对实施高级计量法提出了具体的标准，对于内部数据，它规定：无论用于计量还是用于验证，商业银行必须具备（）的内部损失数据。
A．至少5年 B．至少3年 C．至多5年 D．至多3年
单项选择题监管当局允许商业银行在计算操作风险损失时，使用内部确定的相关系数，但是商业银行必须验证其（）方面的假设条件，并能证明其系统能在估计各项操作风险损失之间的相关系数方面的精确性。
A．及时性假设 B．相关性假设 C．准确性假设 D．全部性假设
单项选择题在计算操作风险经济资本配置的标准法中，β值代表各产品线的操作风险暴露。巴塞尔委员会对各类产品线给出了对应系数，下列（）产品线的β因子等于18%。
A．零售商业银行业务 B．资产管理 C．支付和结算 D．零售经纪
单项选择题下列关于商业银行流动性监管核心指标的说法，错误的是（）。
A．流动性比例和超额备付金比率属于商业银行流动性监管核心指标 B．核心负债比率属于商业银行信用性监管核心指标 C．流动性缺口比率属于商业银行流动性监管核心指标 D．计算商业银行流动性监管核心指标应将本币和外币分别计算
单项选择题下列有关流动性监管核心指标的计算公式，正确的是（）。
A．流动性比例=流动性负债余额/流动性资产余额×l00% B．人民币超额准备金率=在中国人民银行超额准备金存款/人民币各项存款期末余额×l00% C．核心负债比率=核心负债期末余额/核心资产期末余额×l00% D．流动性缺口率=（流动性缺口+未使用不可撤销承诺）/到期流动性资产×l00%
