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单项选择题

下列操作风险损失数据收集步骤，按时间顺序排列正确的是( )。
①损失事件发生部门会同本部门的操作风险管理人员以及财务部门核实损失数据的真实性、准确性
②操作风险管理人员完成损失数据的录入、上报
③操作风险管理人员就损失数据信息的完整性、规范性做出最后审查
④损失事件发生部门确认损失事件并收集损失数据信息
⑤损失事件发生部门向本部门、机构的操作风险管理人员提交损失数据信息

A．①②③④⑤
B．④①⑤③②
C．④②③①⑤
D．①⑤③④②

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热门试题

单项选择题下列关于市场约束参与方的作用的说法，不正确的是( )。

A．监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性
B．存款人通过选择银行，增加单家银行的竞争压力。银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险
C．评级机构作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正的评价，为投资者和债权人提供有关资金安全的风险信息，引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市场监督的作用
D．股东通过股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营，控制风险

单项选择题随机变量Y的概率分布表如下：随机变量Y的方差为()。

A．2.76
B．2.16
C．4.06
D．4.68

单项选择题关于现金债务抵押债券的特定目的公司(SPV)，下列说法正确的是( )。

A．在合成债务抵押债券中，SPV是投资于不同投资档支付的实际证券
B．在现金债务抵押债券中，SPV是投资于不同投资档支付的实际证券
C．在合成债务抵押债券中，SPV不是投资于不同投资档支付的实际证券，而是投资于无风险债券
D．在现金债务抵押债券中，SPV不是投资于不同投资档支付的实际证券，而是投资于违约互换和无风险债券

多项选择题下列各项属于商业银行市场风险限额管理中的风险限额的是( )。

A．风险价值限额
B．单一客户限额
C．净头寸限额
D．止损限额
E．Delta限额

多项选择题建立高效的风险管理部门应当固守的基本准则是( )。

A．风险管理部门必须具备高度的独立性，以提供客观的风险规避策略
B．风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低操作风险
C．风险管理部门具有风险管理策略执行权，以降低操作风险
D．风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低信用风险
E．风险管理部门不需具备高度独立性，增加与其他部门的沟通

多项选择题下列关于久期缺口的说法，正确的有( )。

A．久期缺口=资产加权平均久期-(总负债/总资产)×负债加权平均久期
B．当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则资产价值增加的幅度大于负债价值增加的幅度，流动性随之增强
C．当久期缺口为正值时，如果市场利率上升，则资产价值减少的幅度大于负债价值减少的幅度，流动性随之降低
D．久期缺口的绝对值越大，利率变化对商业银行的资产和负债价值影响越大，对其流动性影响也越显著
E．久期缺口为零的情况在商业银行中极少发生

多项选择题商业银行管理流程包括( )。

A．风险识别
B．风险计量
C．风险监测
D．风险控制
E．风险对冲

多项选择题下列企业行为中，哪些不属于商业银行必须考虑的财务风险( )

A．某企业用人不善，结果会计卷走了数额巨大的公司钱财
B．某企业在交易过程中多采用现金交易，很少开具发票
C．某企业经不起原材料和产品价格的波动
D．某企业在面临经营效益下降的时候出现逃债现象
E．某企业自有资金匮乏

多项选择题基本指标法的计算中涉及哪几个变量( )

A．前三年中各年为正的总收入
B．前三年中总收入为正数的年数
C．巴塞尔委员会专门设定的乘数因子
D．前三年的总收入
E．所计量的总的年数

多项选择题操作风险评估一般从哪几个层面开展( )

A．业务管理
B．风险管理
C．内部管理
D．外部管理
E．流程管理