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多项选择题

操作风险成因中的系统缺陷因素主要包括哪几个方面( )。

A．数据/信息质量
B．违反系统安全规定
C．系统设计/开发的战略风险
D．系统的稳定性、兼容性、适宜性
E．产品设计缺陷

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热门试题

多项选择题商业银行内部控制包括的主要要素有( )。

A．内部控制环境
B．风险识别与评估
C．内部控制措施
D．信息交流与反馈
E．监督、评价与纠正

多项选择题根据国际最佳实践，个人客户评分所采用的统计方法包括( )。

A．回归分析
B．K临近值
C．神经网络模型
D．Z值模型
E．ZETA型

多项选择题蒙特卡罗模拟方法的缺点在于( )。

A．由于对基础风险因素的一些假设，使得存在模型风险
B．计算量大，准确性的提高速度慢
C．如果计算机模拟产生的是伪随机数，那么可能导致错误结果
D．计算的VaR准确性较差
E．仍然没有考虑到厚尾现象

多项选择题根据巴塞尔委员会的要求，在标准法中，商业银行的所有业务可划分成八大类银行产品线，包括( )。

A．支付和结算
B．资产管理
C．公司金融
D．代理服务
E．零售银行业务

多项选择题建立高效的风险管理部门应当固守的两个基本准则是( )。

A．风险管理部门是财务部门的辅助机构
B．风险管理部门必须具备高度独立性
C．风险管理部门不具有或只具有非常有限的风险管理策略执行权
D．风险管理部门是风险管理策略的唯一执行部门
E．风险管理部门包含商业银行管理的所有者核心要素

多项选择题以下选项中，哪些是企业集团通常具有的特征( )。

A．共同被第三方企事业法人所控制
B．在股权上，直接或间接控制其他企事业法人或者被其他企事业法人所控制
C．对关联方的财务和经营政策没有影响
D．与自然人股东关系密切的家庭成员持有股份，与该自然人股东持有的股份合并计算
E．不能实际控制第三方的其他情况

多项选择题操作风险可以分为七种表现形式，其中包括( )。

A．内部欺诈
B．外部欺诈
C．实物资产的损毁
D．客户、产品和经营行为
E．员工行为和工作场所问题

多项选择题对流动性风险管理方法的说法正确的是( )。

A．通常将商业银行的存款分为三类
B．商业银行负债的流动性需求与新增贷款有关
C．针对外币的流动性风险管理，高级管理层应当首先明确外币流动性的管理架构
D．应急计划包括危机处理方案和弥补现金流量不足的工作程序两方面的内容
E．管理者可根据某些外币在流动性需求中占有较高比例的情况，为其建立单独的备用流动性安排

多项选择题在抵押行为中，债务人不履行债务时，债权人有权依照法律规定以如下哪些方式优先受偿( )。

A．直接占有财产
B．财产折价
C．财产变卖
D．财产拍卖
E．财产抵押

多项选择题银行监管的必要性原理可以概括为( )。

A．公共性质论
B．利益冲突论
C．债券保护论
D．银行风险论
E．适度竞争论