A、合规原则,即预留印鉴应符合中国人民银行账户管理有关规定和实名制制度。 B、保密原则,即银行不得对任何第三方泄露存款人的预留印鉴信息。 C、事权分离原则,即预留印鉴的采集与预留印鉴样本的保管应实行人员分离,预留印鉴的电子信息录入与预留印鉴样本的保管应实行人员分离。 D、属地集中原则,即以地区分行为单位,对所辖网点开户单位预留印鉴进行集中建库,并集中保管印鉴卡(正本)。
多项选择题下列关于预留印鉴的描述,正确的是()。
A、预留印鉴样本从采集、录入电子印鉴库,保管到归档的各流转环节,均应办理交接手续。 B、预留印鉴样本不得擅自复印、外借,不得带离工作区域,网点因业务需要调阅的除外。 C、预留印鉴样本的保管人员无论长期离岗还是临时休假,都必须办理相关交接手续。 D、每年应至少一次核对预留印鉴样本与账户信息及验印系统信息。
多项选择题关于印鉴卡管理的描述,下列说法正确的是()。
A、开户单位在印鉴卡未提交建档前提出更换预留印鉴的,开户行应视作变更印鉴处理,并将原未建档印鉴卡和变更后的印鉴卡一并送交印鉴建档部门建档。 B、因无法建档被退回的印鉴卡,无论何种退卡原因,必须由开户单位办理更换手续。 C、网点应设立《上海银行副本印鉴卡调阅/调取登记簿》,详细登记调用记录,《登记簿》应由会计主管保管。 D、副本印鉴卡保管人临时休假的,可不办理印鉴卡交接手续。
多项选择题下列关于印鉴卡的填制要求,正确的是()。
A、印鉴卡应使用圆珠笔填写。 B、印鉴卡的填写应字迹端正,要素齐全,无涂改现象。 C、开户单位应在印鉴卡背面“单位公章”栏下方加盖单位公章。 D、预留多枚私章,并且规定组合使用条件的,应在“使用说明”栏简明填写组合条件。 E、印鉴样本应印迹清晰,浓淡适中。
多项选择题副本印鉴卡保管人岗位调动或离职的,交接时应()。
A、清点印鉴卡份数 B、逐户验印 C、逐户与当日下传打印的《上海银行客户印鉴库明细报表》核对一致 D、办理正式交接手续
多项选择题开户单位因遗失预留财务专用章,申请更换预留印鉴的,应向开户行提交()。
A、《更换预留印鉴申请书》 B、开户许可证 C、营业执副本 D、司法部门的证明或经公证处公证的书面证明 E、开户单位出具的公函 F、其他未遗失的预留印鉴章
多项选择题下列办理变更预留银行印鉴业务的表述正确的有()。
A、原预留财务专用章或公章遗失的,应提供开户许可证、营业执照正本、司法部门的证明等相关证明文件。 B、原预留法定代表人(单位负责人)或授权人的名章遗失的,应提供经公证的加盖单位公章的书面证明。 C、原法定代表人(单位负责人)或授权人因离职等原因无法提供原预留签名样本的,应出具加盖单位公章的公函。 D、如预留非法定代表人或单位负责人签章或签名的,应提供法定代表人或单位负责人的授权书。
多项选择题下列关于预留印鉴的描述理正确的有()。
A、银行不得对任何第三方泄露客户的预留印鉴信息,法律另有规定的除外。 B、预留印鉴的采集与预留印鉴样本的保管应实行人员分离。 C、预留印鉴的电子信息录入与预留印鉴样本的保管应实行人员分离。 D、网点内部调阅预留印鉴样本或其复印件的,无需由网点会计负责人审批。
多项选择题当联网核查系统发生故障,营业网点办理业务时难以确定客户出示的居民身份证真伪的,可要求客户出示下列()证件用以佐证。
A、居民户口簿 B、护照 C、社保卡 D、机动车驾驶证
多项选择题首次支取住宅维修或专项维修应提交下列()资料。
A、加盖业主大会公章和业委会正、副主任签章的业主大会或业主代表大会决议 B、业主委员会决议或经业主委员会认可的急修报告 C、已签订的施工承包合同 D、加盖业主大会公章和业委会正、副主任签章以及物业服务企业公章的支取汇总表
多项选择题关于维修资金的交款业务,下列描述正确的是()。
A、再筹集资金交款时,业主委托业委会或物业服务企业交款,则业委会或物业服务企业亦需向开户行提供交款通知。 B、收益资金交款时,业委会持《商品住宅维修资金收益资金交款汇总表》和相关凭证至开户行办理交款,解款时应注明收益资金来源。 C、活动经费交款时,业委会持《商品住宅维修资金活动经费交款通知》和相关凭证至开户行办理交款,解款时应注明资金来源。 D、正常交款和代交、补交款时,交款人应持《商品住宅维修资金交款通知》至开户行柜面办理交款。