以下关于转账汇款业务说法正确的是（）

多项选择题办理个人客户开户业务时，哪些类型的客户应采用加强型尽职调查程序（）

A.被系统评定为高风险、偏高风险的客户
B.持非居民身份证件开户的客户
C.私人银行客户
D.来自FATF等国际权威组织风险提示的高风险国家或地区的客户

多项选择题65岁以上客户经超龄提示后允许办理哪些黄金业务（）

A.“招财金”实物黄金交易账户的开户及现货类交易业务
B.延期交易业务
C.个人实盘纸黄金白银买卖
D.开立黄金账户业务

多项选择题以下哪些子项，允许通过临时解除功能解除中止非柜面限制（）

A.证件过期
B.反洗钱可疑交易账户
C.反洗钱异常转入转出
D.无合理理由多人使用相同手机
E.开户半年无交易账户

多项选择题办理个贷保证金柜面提前解冻业务时，个贷客户经理应出具以下哪些资料（）

A.《保证金/存单释放/扣划通知书》
B.该笔贷款编号对应的还款清单
C.该笔额度编号对应的额度状态为“结清”的个贷系统拷屏
D.客户出具的同意办理的《委托授权书》

多项选择题以下关于中止非柜面的说法中，正确的是（）

A.客户因“开户半年无交易”被中止非柜面业务的，可通过“户口重新核实功能”菜单（1970）核实后解除
B.客户通过手机银行成功维护居民身份证证件到期日信息后，由系统自动解除中止非柜面限制
C.柜面发现的异常开户，可以使用“出租出借售卖账户人账户”子项设置中止非柜面
D.柜面发现的伪冒开户，可以使用“BC：冒用他人身份开户人账户”子项设置中止非柜面

多项选择题关于客户经理代办升级金葵花业务，以下说法正确的是（）

A.在征得客户升级意愿的情况下，可由贵宾理财经理或理财专员本人至网点柜面，代客户提交升级“金葵花卡”的申请
B.柜面人员应正确选择“I：行内代办人”，依据系统控制登记客户经理其他信息
C.客户资料内容的缺失，均可由客户经理联系客户完善客户信息，完善后就可以代办升级
D.如为客户经理代办申请的，领卡时，允许客户委托他人代为办理领卡业务

多项选择题一卡通挂失、换卡直邮服务，对卡片时点余额限制判断包括哪些账户（）

A.活期
B.定期
C.第三方存管账户
D.理财账户

多项选择题8750零售直接扣划发起时，会产生S31（预冻结），下列哪些描述是正确的（）

A.有权机关扣划冻结的户口预冻结，扣划完成后该冻结自动解冻
B.若是扣划主管审核不通过，或是FTS操作不通过，则该业务终止，该项预冻结自动的解冻
C.若扣划失败（系统汇总失败），则当天日终该预冻结自动失效
D.如发生其他异常情况，可以在“1528银行冻结解冻”进行手工解冻

多项选择题法院通过最高院直连查控系统发起的个人冻结，可以通过以下（）途径发起解冻操作。

A.最高院直连查控系统
B.开户网点
C.司法专窗

多项选择题以下关于代发传输易有关说法正确的是（）

A.开通代发传输易功能的单位，须以开通招商银行网上企业银行为前提
B.代发传输易适用于企业通过网上企业银行渠道加密传输工资、奖金等发放纸质清单和集体开户数据的用途
C.未与招商银行签订代发业务协议的单位不能申请代发传输易业务
D.未开立结算户的单位不能申请代发传输易业务