以下哪些为出口押汇业务所具备的条件：（）

多项选择题下列属于非融资性担保的有（）

A、投标担保
B、预付款担保
C、债券发行担保
D、履约担保

多项选择题出口退税托管贷款的受理条件主要有（）

A、经当地国家税务主管部门和外经贸主管部门等批准，出口企业已在我行开立出口退税专用账户；
B、经营及财务状况正常，内部管理规范；
C、进出口业务正常，纳税记录良好，无任何偷骗税等行为；
D、出口收汇核销记录正常，无非法逃套汇及其他违反外汇管理政策的行为；
E、出口退税申请已获得当地外经贸主管部门的批准。

多项选择题对新增客户和存量客户未达到RAROC’准入条件的客户要严格控制。对符合“例外原则”的情况，方可考虑给予一定支持，下列哪些客户符合“例外原则”（）

A、我行战略性客户
B、虽然本授信客户的潜在价值RAROC’未达到审批条件，但集团客户整体的客户价值RAROC’超过审批条件
C、虽然本授信客户的潜在价值未达到审批条件，但从供应链整体看核心企业加链属企业整体的客户价值超过审批条件
D、发展前景及成长性较好的客户

多项选择题如果发现（）等情况，授信审查员要将资料退回客户经理重新按流程上报。

A、应调用已有评级而没有调用，或错误调用已有评级；
B、评级对象确定错误，包括房地产模型中发起人评级对象的确定
C、评级模型选用错误
D、报表选用错误或输入有错
E、抵押和保证价值方面的信息错误

多项选择题各级信贷人员应树立牢固的授信尽职意识，在（）等各业务环节认真执行各项规定，履行交通银行基本的尽职要求

A、贷前调查
B、授信分析
C、审查审批
D、授信使用
E、贷后监控
F、问题贷款管理

多项选择题符合下列哪些条件的集团客户，须按集中授信模式进行管理（）

A、已实行集团客户集中授信的；
B、集团本身已实行统一资金管理，在系统内集中调度资金，对外融资由集团本部统借统还
或授权所属单位对外融资的；
C、集团本身虽未实行统一资金管理，但所属授信单体之间关联关系复杂，存在大额关联交易行为，或主要成员单位存在较大潜在风险，可能影响集团整体经营财务状况，根据风险管理的需要应纳入集团客户集中授信管理的；
D、民营性质的集团客户，即集团为民间私人或集体所控制的。
E、跨国公司境内设立的多家企业在我行授信，但母公司尚未在境内设立总部，且投资境内
企业相互之间不存在关联交易

多项选择题对具有以下哪些特征的授信对象应当按照集团客户进行授信管理：（）

A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的；
B、共同被第三方企事业法人所控制的；
C、主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的；
D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，我行认为应视同集团客户进行授信管理的。

多项选择题内部评级是有效的银行风险管理系统的核心基础，是度量授信对象及其授信业务的信用风险的工具，其主要用途包括：（）

A、测量贷款预期损失率，从而通过风险加成的贷款定价转移风险、确定准备金规模和分析真实利润水平；B、监控风险的总体水平及其构成和变化，进行授信组合管理；
C、分配经济资本、确定贷款定价，以获取最佳资本收益率；
D、客户选择、授信审查、监控策略的依据

多项选择题对单一集团客户授信总量应根据以下哪些方面合理确定，有效剔除因资产重组、关联交易等重复授信和多头授信。（）

A、本行信贷投向政策
B、行业融资特点
C、客户合理需求
D、实际风险承受能力

多项选择题全面风险管理委员会下设哪几个管理委员会（）

A、信用风险管理委员会
B、市场与流动性风险管理委员会
C、操作风险与反洗钱管理委员会
D、操作风险管理委员会