按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》规定，各商业银行应加强对持卡人用卡情况的监控，对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人有权采取（）等措施。

单项选择题按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》规定，某银行为防范信用卡套现风险采取了下列措施，其中不符合规定的是（）。

A.严格POS机具布放审查程序，将POS机具布放在个人名下
B.对商户交易行为进行不定期抽查
C.对网上交易商户设置单笔和单日交易金额上限，并根据反洗钱工作要求设置月累计交易金额上限
D.对单笔或单日刷卡透支金额达到或超过信用卡核定额度的，及时与持卡人联系并核对交易行为相关信息，以避免因卡片盗刷引起的持卡人和银行损失

多项选择题按照《中国银监会关于进一步加强银行卡服务和管理有关问题的通知》规定，下列选项中，应开办代办业务的有（）。

A.借记卡存款
B.借记卡取款
C.借记卡挂失申请
D.借记卡密码重置

多项选择题按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2011〕320号）规定，严禁农村中小金融机构参与民间融资活动，应做到（）。

A.严格遵守国家有关金融业务管理规定和监管要求，严禁直接或间接参与各种民间借贷、融资活动
B.牢固树立审慎经营理念，进一步强化内部管理和风险控制，严防案件和违法违规行为
C.切实加强对员工，特别是高管人员、重要岗位人员行为的监督和管理
D.加大监管力度，提高监管针对性，强化监管措施

多项选择题按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2011〕320号）规定，严禁员工经商、办企业和参与以盈利为目的的各种（）活动。

A.担保
B.资金中介
C.民间借贷
D.吸收存款

多项选择题按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2011〕320号）规定，各级营业机构、网点要特别加强（）管理，防止不法分子盗用、挪用和内外勾结套取银行或客户资金。

A.建档
B.结算
C.柜面业务
D.库箱

单项选择题按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2011〕320号）规定，对“一次核定、周转使用”的额度较大的农户小额信用贷款，要切实加强贷款真实用途审查和（），防止贷款被挪用于高利贷投机。

A.贷前调查
B.贷中审查
C.贷后跟踪
D.贷款审批

单项选择题按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2011〕320号）规定，开展融资、授信业务必须严格遵循（）原则。

A.了解你的客户
B.了解你的业务
C.了解你的服务
D.了解你的收益

多项选择题依据《中国银监会办公厅关于当前农村中小金融机构票据业务风险监管提示的通知》，各级监管部门和农村中小金融机构要进一步提高风险防范和合规意识，充分认识票据业务“（）”的特性。

A.高流动风险
B.低信用风险
C.高操作风险
D.高市场风险

多项选择题依据《中国银监会办公厅关于当前农村中小金融机构票据业务风险监管提示的通知》，票据业务主要风险点（）。

A.贴现资金流向不合理
B.为抢占市场无序竞争
C.通过“贷转票”和滚动承兑等方式虚增存货款
D.合规风险和案件风险隐患加大

单项选择题依据《中国银监会办公厅关于当前农村中小金融机构票据业务风险监管提示的通知》在转贴现方面，要密切关注业务发展规模和速度，重点防范农村中小金融机构之间频繁（）转入转出。

A.正常性票据
B.临时性票据
C.大面额票据
D.商业银行汇票