银行业金融机构应加强从业人员聘用管理，提出哪些方面必要的标准要求？（）

多项选择题银行业金融机构应从哪些方面对经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各级管理人员进行有效监督和制衡？（）

A.制度
B.流程
C.系统
D.机制

多项选择题银行机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当（）。

A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际收益人
B.登记客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.核对客户身份基本信息
D.留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

多项选择题银行机构收到中国人民银行分支机构转交的投诉，应当按要求向中国人民银行分支机构反馈投诉处理情况。反馈的内容包括（）与金融消费的沟通情况、延期处理情况及投诉人满意度等。

A.投诉基本情况
B.争议焦点
C.处理依据
D.调查结果及证据

多项选择题银行、支付机构向金融消费者提供金融产品或者服务时使用格式条款的，应该提请金融消费者注意以下内容（）。

A.金融产品或者服务的数量、利率、费用、履行期限和方式
B.注意事项
C.风险提示
D.纠纷解决

多项选择题以下属于消保审查范畴的是（）。

A.理财产品销售协议书
B.理财产品说明书
C.风险揭示书
D.投资者权益须知

多项选择题以下关于DLP预警事件审核权限的描述，正确的是（）。

A.分行部门员工由所在部门主要负责人复核确认。
B.支行零售条线员工由支行零售分管行长或支行行长复核确认。
C.支行运营条线员工由分管区域运营总经理或分行运营管理部主要负责人成员复核确认。
D.派驻支行的各公司金融客户部或公司经营团队员工由所在团队负责人或部门主要负责人复核确认。

多项选择题以下不符合招行保密管理要求的是（）。

A.可以将工作秘密文件拷贝到员工私人U盘，方便出差期间处理相关工作
B.因工作需要复印工作秘密文件的，对复印件进行编号登记，并视同原件进行管理
C.为提升传输过程的安全性，可以使用一事通邮件系统“外发加密”方式向监管机构报送涉及国家秘密的文件资料
D.为方便回家加班，可以将工作秘密文件保存至一事通邮件系统的草稿箱，回家后进行下载使用

多项选择题掌上生活绑定“四步法”为（）

A.信用卡进件前先让客户下载App，后做信用卡申请
B.掌上生活APP 营销活动介绍，发放信用卡用卡宣传折页
C.告知客户掌上生活是信用卡开卡渠道
D.做好客户发卡状态追踪（CCMAP），及时营销跟进开卡绑定

单项选择题2021年办理Young 卡、Hello kitty 卡、星座卡计（）户业绩，运通百夫长金普卡核发并开卡计（）户。

A.1.1；1.1
B.1.1；1.2
C.1.2；1.2
D.1.2；1.3

多项选择题以下哪些因素有可能影响客户闪电贷的通过率（）

A.负债
B.贷款查询次数
C.信用卡使用率
D.AUM不达标