建立资产配置规划的步骤包括（）。

多项选择题在资产配置金字塔中，关于各类账户的用途陈述正确的是（）。

A.现金账户用于为家庭财富打下稳固基础，以及支付未来可预见的开支
B.中期固定收益类账户用来支付生活开销和应对紧急情况
C.中长期投资类账户用于提升账户的综合收益类，跑赢通货膨胀
D.长期投资类账户可以用于投资住宅、收藏品等流动性较差的标的

多项选择题下列关于帆船理论，表述正确的有（）。

A.水流就是通货膨胀，如果我们不去理财，财富之船就会后退
B.救生艇就是固定收益类产品
C.风帆是权益类产品
D.船体就是保障类产品

多项选择题关于过程管理的说法，哪些是错误的？（）

A.电访覆盖率是需要考核的，通过这个指标，可以看得出是否覆盖盘活尽可能多的客户。
B.资产配置率的考核，其根本目的是为了实现公司所有产品的销售。
C.一线销售人员的面访数量达标即可，可以忽略面访的覆盖率。
D.电访覆盖率太低的投资顾问，很有可能电访意愿不足，或者只喜欢经营一部分熟悉的客户，容易造成网点资源的浪费。

多项选择题以下哪项是投资顾问应具备的能力？（）

A.KYC与需求挖掘
B.引导客户
C.基金组合模型匹配
D.资产配置跟踪检视

多项选择题以下关于“基金投顾”业务的说法，哪些是正确的？（）

A.“基金投顾”是接受客户委托，给客户提供基金组合，获取投资顾问收入的模式。
B.试点机构从客户的财务状况和真实理财需求出发，为客户量身定制专属投顾账户，拟定资产配置方案，构建基金组合，并由投资经理根据市场变化对投顾账户内的底层基金资产进行持续的动态跟踪和调整，通过优化组合不断贴近客户的投资目标，帮助客户获得良好的长期收益。
C.“基金投顾”业务落地后，对FOF产品提出了挑战，其本质是与FOF进行竞争。
D.把基金业绩变为投资者的实际回报，这两者之间的差距是提供基金投顾服务为客户带来的增量价值。