客户出现以下情形时，应拒绝为其办理业务（）。

多项选择题识别客户身份时，应核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，审查证件的（）。

A.真实性
B.完整性
C.有效性
D.合规性

多项选择题客户身份识别有效证明材料包括但不限于（）。

A.监护关系证明材料
B.授权书
C.委托书
D.公证书

多项选择题以下需要进行客户身份识别的业务有（）。

A.开立账户
B.为不在中国邮政储蓄银行开立账户的客户办理单笔交易金额人民币5000元以上（含5000元）或者外币等值1000美元以上（含1000美元）的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性业务
C.建立授信类业务关系
D.建立同业机构类业务关系

多项选择题2019年1月29日，中国银行保险监督管理委员会发布了《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令〔2019〕第1号），明确了银行业监督管理机构应当履行银行业反洗钱和反恐怖融资监管职责，加强反洗钱和反恐怖融资日常合规监管，构建涵盖（）的完整监管链条。

A.事前
B.事中
C.事后

多项选择题随着国际制裁形势日趋严峻，尤其是（）等国际大型商业银行相继被美国主管当局开出天价罚单后，制裁合规管理已成为跨国银行反洗钱工作的重中之重。

A.花旗
B.汇丰
C.渣打
D.法巴