A.极高风险客户:每6个月一次B.高风险客户:每12个月一次C.中风险客户:每24个月一次D.中低风险及低风险客户:每48个月一次
多项选择题外币票据托收。筛查要素应包括:()、清算行等。
A.申请人B.出票人C.付款行D.代收行
多项选择题根据个人金融业务反洗钱操作流程,下列哪些情况需要展开加强型尽职调查?()
A.命中监控筛查名单,但不违反农业银行制裁合规政策B.CCS等级为“高风险类”C.交易目的、资金来源等与身份背景及风险状况不一致D.境外人士
多项选择题下列哪些属于制裁风险审核的要素?()
A.实际收付款人(名称、地址等)B.货物原产地C.发货人(名称、地址等)D.收货人(名称、地址等)
多项选择题下列合规信息审核要点中,体现业务单据合理性的有?()
A.对于个人跨境业务,应调查资金的来源、用途,从汇款用途、金额、收付款人、收付款时间等方面,审核单据与报文信息的相符性。汇款用途为留学学费的,需提供学生证明、入学通知书等B.汇款报文所显示的货物描述与合同、发票、提单等单据所显示的货物描述是否存在互相矛盾的情况C.汇款报文所显示的实际收付款方与合同、发票、提单等单据所显示的买卖双方是否一致。如不一致,应了解是否存在代理收付汇、代理货物运输、跨境结售汇等情况D.汇款报文所显示的日期与单据所显示的日期是否合理匹配,是否存在汇款日期明显早于单据日期等情况
多项选择题跨境合规信息查询审核涉及哪些部门?()
A.客户部门B.业务部门C.合规部门D.风险管理部
多项选择题对下列哪些对公客户办理开户时,客户经理还需提供《对公客户加强型尽职调查表》?()
A.异地客户B.外国政要控制的对公客户C.CCS高风险等级客户D.法定代表人对开户目的不明确的客户
多项选择题经办机构办理对公国际业务,符合以下()情况的须逐笔开展加强型尽职调查。
A.客户(不含外资银行)CCS等级分类为高风险类的B.交易双方涉及特定国家/地区(名单由总行内控合规监督部发布)或FATF洗钱高风险国家/地区的C.对装运地、收货地为境内保税仓的进出口业务D.客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况
多项选择题系统生成的可疑交易预警可分为以下几种处理方式:()。
A.排除B.关注C.确认D.退回
多项选择题以下关于大额交易报告时限的表述,正确的是:()。
A.系统识别的大额交易在交易发生之日起的3个工作日内,由反洗钱系统自动提交大额交易报告。B.系统识别的大额交易在交易发生之日起的5个工作日内,由反洗钱系统自动提交大额交易报告C.人工识别的大额交易应在交易发生之日起的3个工作日内,由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告D.人工识别的大额交易应在交易发生之日起的5个工作日内,由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告
多项选择题根据农业银行制裁合规要求,客户准入前,要对下列哪几个要素实施名单筛查?()
A.客户的法定名称、注册地国别、英文名称(如有)B.25%以上控股股东(如有)名称、注册地国别C.受益所有人(如有)姓名、身份证明文件号码、国籍D.董事会及高管层姓名、国籍(如有)和身份证明文件号码(如有)