贷款审批人在识别两头在外企业是否通过信用证方式套取资金时，可以通过下列方式进行判断（）

多项选择题贷款审批人在审批贸易融资业务时，可以对以下几点优先审查（）

A.合法合规性
B.贸易背景的真实性风险
C.交易的安全性
D.借款人的短期支付能力
E.经办行的管理能力

多项选择题当老客户的经营情况与以往没有明显改变时，对老客户的新增授信，审批人应高度重视客户新增授信的意图，可能的原因有（）

A.因投资需求增加授信
B.产能大幅增加需要扩大授信
C.因股东分红引起授信需求增加
D.因经营潜亏需要增加授信
E.资金的非正常占用导致增加授信

多项选择题按照《大中型客户授信审批五项基本原则》，坚持环保达标要求具体包括如下情况（）

A.客户污染排放应获有权环保部门检验通过
B.建设项目必须符合国家有关环境保护政策的要求 
C.客户污染排放应获所在地环保部门检验通过 
D.当地政府部门批准
E.项目建设、生产过程对社会生态环境可能造成的影响（包括废水等），环境保护治理的主要措施等环保方案已获有权部门批准

多项选择题按照《大中型客户授信审批五项基本原则》，拒绝战略不清、规模扩张过快、治理结构明显不合理的客户具体包括如下情况（）

A.主业不明
B.扩张过度
C.“小、杂、乱”的企业集团
D.家族式企业集团
E.集团客户

多项选择题申请建设银行承兑业务应同时具备以下条件（）

A.以真实合法的商品、劳务交易为基础，并在交易合同中明确以银行承兑汇票作为结算方式
B.出票人资信状况良好，具有到期支付汇票金额的可靠资金来源
C.出票人在建设银行无不良信用记录
D.出票人能够提供符合建设银行要求的保证金缴存比例和担保条件
E.客户的固定资产投资无缺口

多项选择题打包贷款的条件除符合进出口贸易融资的基本条件外，还必须符合以下条件：（）

A.借款人提交并向贷款行留存以其为受益人的适用UCP500的正本信用证及修改书（如有）
B.信用证没有软条款，审单索汇操作风险容易控制
C.开证行与建设银行有代理行关系，开证行所在国家或地区政治经济局势稳定
D.信用证不属于以下类型：可撤销信用证、暂不生效信用证、可转让信用证、备用信用证、无商品交易基础的信用证和限制由他行议付的信用证
E.建设银行要求的其他条件

多项选择题信用证按照付款条件可分为（）

A.议付信用证
B.承兑信用证
C.即期付款信用证
D.迟期付款信用证
E.远期信用证

多项选择题确定流动资金贷款期限应主要考虑以下因素（）

A.借款人的生产经营周期
B.借款人的主观愿望
C.借款人的还款能力
D.贷款人的资金实力
E.担保品

多项选择题办理个人住房最高额抵押贷款“借款申请人有当地常住户口或有效居留身份”中“有效居留身份”的证明材料明确为：“可以是（）及其他可以证明借款人在当地居住相对稳定的相关材料中的一种或几种”。

A.房产证
B.购房合同
C.营业执照
D.工作证明
E.存款证明

多项选择题房地产开发贷款项目封闭管理的实施原则是（）

A.项目资本金与贷款同步使用原则
B.差别化原则
C.项目所有负债（包括股东借款）同步偿还原则
D.有效性原则
E.项目管理原则