票据托管业务是指银行为客户（特别是集团客户）提供的其合法持有的、真实的、未到期的纸质商业汇票的（）服务。

多项选择题下列关于法人账户透支业务说法错误的有（）。

A.透支借款利息自透支发生之日次日起计算，按实际天数计息，按月结息，结息日固定为每月的第20日；
B.如企业不能按期付息，且利息额与透支额合计超过透支额度或额度被冻结的，则开立欠息分户，超出部分的利息转入欠息分户中；
C.如企业不能按期付息，且利息额与透支额合计未超过透支额度，则将应收透支借款利息转入透支借款本金户核算；
D.当透支逾期转为垫款后，客户划入的还款资金应按先表内欠息后本金的顺序还款。

多项选择题开立单位协议存款账户时，如果款项从他行转入，客户应在进账单“收款人账号”栏注明（）。

A.“转存协议存款”字样
B.存款期限
C.结息周期
D.客户号。

多项选择题保险公司开立单位协议存款账户时需提交（）。

A.开立单位定期账户申请书
B.保险业务经营许可证
C.与我行签订的协议存款协议书
D.预留印鉴卡片

多项选择题注册验资的临时存款账户要求销户并退款，应按如下处理（）。

A.如未获得工商行政管理部门核准登记，需要在验资有效期届满前退还资金的，应出具工商行政管理部门的证明；
B.无法出具证明的，应于验资有效期届满后办理退款手续。
C.开户银行应将其验资账户的资金退回原出资人汇出款项的银行账户；
D.以现金形式缴存入资款的，出资人可提取现金，但应出具现金缴款单原件及其有效身份证件。

多项选择题临时机构开立临时存款账户应出具的证明文件有（）。

A.驻在地政府部门同意设立临时机构的批文。
B.临时机构的组织机构代码证（按当地人行的规定执行）。
C.税务登记证（从事经营活动的）。
D.法定代表人（负责人）身份证件。
E.授权他人办理的，应出具被授权人身份证件、单位法定代表人（负责人）的授权书及其身份证件。

多项选择题开立一般存款账户应出具的证明文件（）。

A.存款人开立基本存款账户规定的所有证明文件。
B.基本存款账户开户许可证。
C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同；存款人因其他结算需要，应出具有关证明。
D.其他证明文件。

多项选择题下列哪些是开立专用存款账户应出具的证明文件（）。

A.存款人开立基本存款账户所需的所有证明文件。
B.驻在地政府部门同意设立临时机构的批文。
C.国家法律、法规、规章及政府相关部门规定的需要专款专用的文件。
D.基本存款账户开户许可证。
E.其他证明文件。

多项选择题电子商业汇票转贴现（同业间）的业务品种包括（）。

A.转贴现买断
B.转贴现卖断
C.买入返售
D.卖出回购

多项选择题电子商业汇票贴现的业务品种包括（）。

A.直贴（不含先贴后查）
B.商承包买
C.商票保贴
D.转贴现

多项选择题同城票交业务中柜员获取任务后如果拒绝业务包括以下几种情况（）。

A.拒绝到影像操作柜员
B.拒绝到中心经办人员
C.拒绝到信息补录柜员
D.拒绝到中心复核人员