下列关于生命周期理论的表述中，正确的有（）。
Ⅰ．个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的
Ⅱ．个人在决定目前消费和储蓄时，其主要考虑的因素是未来收入、可预期的支出以及工作时间、退休时间等，而无须关注即期收入
Ⅲ．个人在不同阶段的消费水平应相对平衡，而不要出现大幅波动
Ⅳ．个人希望在整个生命周期实现消费和储蓄的最佳配置

单项选择题关于平衡型投资者，下列说法正确的有（）。 Ⅰ.不厌恶风险也不追求风险，对任何投资都比较理性 Ⅱ.试图获得社会平均水平的收益，同时承受社会平均风险 Ⅲ.房产、黄金、基金等投资工具是其常选择的投资工具 Ⅳ.喜欢选择既保本又有高收益机会的结构性理财产品

A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

单项选择题一般而言，风险偏好型客户会倾向于选择（）。 Ⅰ．垃圾债券 Ⅱ．股指期货 Ⅲ．投资于新兴产业的股票型基金 Ⅳ．货币型基金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

单项选择题证券公司、证券投资咨询机构以软件工具、终端设备等为载体，向客户提供投资建议或类似功能服务的，应当符合下列要求（）。 Ⅰ．不得对功能进行虚假、不实、误导性宣传 Ⅱ．揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险 Ⅲ．说明数据信息的来源 Ⅳ．具备投资品种或买卖时机功能的应说明其方法和局限性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

单项选择题证券公司提供证券投资顾问增值服务的所有组织管理方式中，均需要对（）实行统一管理。 Ⅰ．制度建设 Ⅱ．人员资格 Ⅲ．培训考核 Ⅳ．研报撰写

A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

单项选择题下列有关投资咨询业务的说法中，正确的有（）。 Ⅰ．证券公司的自营人员在离开岗位后，可以在规定时间之后从事证券投资咨询业务 Ⅱ．证券授资咨询机构可以发布证券研究报告 Ⅲ．证券投资咨询机构可以就同一证券在同一时间向不同类型客户做方向不一致的建议 Ⅳ．证劵投资咨询机构或执业人员可以参加媒体举办的荐股“擂台赛”

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

单项选择题在构建证券投资组合时，投资者需要注意（）。 Ⅰ．威廉指标的适用性 Ⅱ．个别证券的选择 Ⅲ．投资时机的选择 Ⅳ．多元化

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

单项选择题证券投资分析的目标包括（）。 Ⅰ．实现投资决策的科学性 Ⅱ．实现证券投资净效用最大化 Ⅲ．实现投资的收益最大化 Ⅳ．实现投资风险最小化

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

单项选择题证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据，投资建议的依据包括（）撰写的证券研究报告。 Ⅰ.公司证券分析师 Ⅱ.其他公司证券分析师 Ⅲ.投资顾问本人 Ⅳ.投资顾问小组

A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

单项选择题单独申请证券投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件包括（）。 Ⅰ.有五名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少一名取得证券投资咨询从业资格管 Ⅱ．有十名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少一名取得证券投资咨询从业资格 Ⅲ．100万元人民币以上的注册资本 Ⅳ．500万元人民币以上的注册资本

A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

单项选择题下列关于证券期货投资咨询人员执业行为的说法中，正确的有（）。 Ⅰ．证券投资顾问必须加入一家有投资咨询从业资格的机构后方可执业 Ⅱ．任何人未取得证券、期货投资咨询从业资格，不得从事证券投资顾问业务 Ⅲ．获得证券、期货投资咨询从业资格并取得证券投资顾问执业证书的人员，可以自行执业，自负盈亏 Ⅳ．具有证券、期货咨询从业资格的公司可以自行规定获得证券投资顾问资格的人员能否对外展业

A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ