（）在审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。

单项选择题客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（）。

A.核对
B.登记
C.核对并登记
D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件

单项选择题下列业务中不属于一次性金融业务的是（）

A.现金汇款
B.现钞兑换
C.票据兑付
D.转账业务

单项选择题根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其他身份证明文件的业务中描述不正确的是（）。

A.建立业务关系
B.为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务
C.客户由他人代理办理业务的
D.客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的

单项选择题根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在对客户进行身份识别时，下列哪些业务是金融机构可以开展的？（）

A.为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
B.通过第三方识别客户身份
C.为客户开立假名账户
D.为客户开立匿名账户

单项选择题根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，进行反洗钱调查时，下列哪一种作法是不允许的（）

A.调查人员不少于2人。
B.调查人员出示合法证件和调查通知书。
C.询问金融机构有关人员，要求其说明情况。
D.询问时进行现场录音，做为调查资料留存。