A.事前评估B.事中监控C.事后追偿与处置
多项选择题对担保公司担保贷款,各联社应要求信贷人员严格执行贷款“三查”制度,特别要核实(),并密切关注借款人生产经营状况等。
A.借款人与担保机构是否存在关联关系B.贷款用途是否属实C.贷后资金流向是否异常D.借款人是否虚构购销合同
多项选择题根据贷款分类标准,将贷款分为企事业单位贷款和自然人贷款,其中自然人贷款又分为()
A.自然人一般农户贷款B.自然人其他贷款C.商(住)房按揭贷款D.银行卡透支E.消费贷款F.汽车贷款
多项选择题下列属于自助业务监控方面的主要风险点的是()
A.密码、钥匙B.监控设施C.录像资料D.安全报警
多项选择题质押贷款贷前调查的防控措施有()
A.审核质押财产的权属关系B.审查质押凭证要素是否规范完整C.审核质押财产是否合法合规D.对质押财产进行评估和鉴定
多项选择题某个体经营户黄某在A联社取得50万元贷款,客户经理在贷后管理过程中,发现下列情况应将其贷款形态调整为次级类?()
A.黄某贷款并未按照合同约定用途使用B.黄某已欠息,并被法院列入失信人员名单C.黄某在其他金融机构贷款被划为可疑类D.贷款本金逾期一个月
多项选择题成立征信信息安全工作领导小组,明确主体责任,应按照()明确分工。
A.分级管理B.逐级负责C.谁主管谁负责D.谁使用谁负责
多项选择题从事信贷业务的征信查询用户应审查征信信息主体()
A.授权主体是否正确B.是否同意查询C.是否在授权期限内D.是否约定用途范围
多项选择题非法获取、出售或者提供公民个人信息,具有下列情形之一的,应当认定为刑法第二百五十三条之一规定的“情节严重”()
A.出售或者提供行踪轨迹信息,被他人用于犯罪的B.知道或者应当知道他人利用公民个人信息实施犯罪,向其出售或者提供的C.非法获取、出售或者提供行踪轨迹信息、通信内容、征信信息、财产信息五十条以上的D.非法获取、出售或者提供住宿信息、通信记录、健康生理信息、交易信息等其他可能影响人身、财产安全的公民个人信息五百条以上的E.违法所得五千元以上的
多项选择题关于金融信用信息基础数据库用户密码管理,下列说法正确的有()
A.第一次登录系统后必须立即更改密码B.以后至少一个月更改一次自己的密码C.以后至少两个月更改一次自己的密码D.用户管理员不得随意重置其管辖用户的密码
多项选择题国务院征信业监督管理部门及其派出机构是中国人民银行及其分支机构,依照《征信业管理条例》的规定,对()的征信业务及其相关活动进行监督管理。
A.征信中心B.向金融信用信息基础数据库报送或者查询信息的机构C.未接入金融信用信息基础数据库的银行业金融机构